Bahana TCW投资管理为新手投资者提供5个开始投资的技巧

插图。(照片:unsplash)

雅加达 - 2024年,预计全球经济将经历加息衰退的时代。这发生在2022年和2023年之后,各国央行实施了相对较高的利率,以应对高通胀。PT Bahana TCW投资管理(Bahana TCW)认为,对于具有保守性投资风险状况的初学投资者来说,这一条件是开始投资的正确条件。

Bahana TCW董事Danica Adhitama表示,理论上,在利率下降趋势的时候,存款的牵引力会下降。这是因为存款利率将适应利率的下降。与此同时,共同基金投资工具以债券的形式拥有投资份额,将具有吸引力。

利率和债券价格的变化之间的关系具有相反的特征。当利率上升时,债券价格往往会下跌,反之亦然,当利率下降时,债券价格往往会上升。这个概念被称为反向关系或与利率和债券价格之间的原始功能相反关系。

「这样的条件是初学投资者开始投资的合适时机。到2024年,共同基金Pasar Uang和共同基金永久收入是前瞻性的投资工具之一,因为它们具有相对维持的风险,并且非常适合初学者。因此,今年是开始投资的合适年份,“丹妮卡在2月16日星期五的一份书面声明中说。

以下是新手投资者开始投资可用投资工具的一些提示:

了解风险概况

需要识别风险状况,以确定投资者在多大程度上容忍投资风险。此外,风险状况在规划投资时可以成为辅助工具。

“首先要开始投资的条件,至少投资者必须认识到各自的风险概况。例如,具有保守风险概况的初学者可以使用投资工具(如共同基金Pasar Uang)开始投资,这些投资工具具有相对更安全的风险,并且不被扣税20%(二十%)如存款。考虑到债券今年将符合利率下降趋势的前景,那么具有保守至温和概况的初学者可以开始投资于永久共同基金,并附上债券工具,“丹妮卡说。

指定预算

理想情况下,投资预算必须从一开始就计划。这意味着每个投资者都必须从一开始就从个人收入中拨出预算,而不是从其他各种常规需求减少后的剩余收入中拨出预算。

因此,它将帮助投资者始终如一地进行投资,并协助规划以实现其投资目标。

了解投资功能

每个投资工具都有不同的特征。从其中的工具、期限、收益率或息票和其他功能开始。通过了解这些投资的特征,投资者和客户可以根据自己的能力进行调整,并帮助投资者实现其投资目标。

理解经济状况

投资工具与国内和全球经济状况密切相关。全球通货膨胀、利率和一般经济状况将直接或间接地影响投资业绩。

普通大众对经济指标进行全面分析可能是困难的事情,因为投资决定将作为投资者做出。因此,公众可以利用在管理投资方面拥有专业知识和经验的投资管理公司。

投资组合多样化

投资完成后,投资者需要多样化。多样化本身就是购买几种类型的投资产品的一步,以避免损失,如果其中一种工具的性能不佳。