雅加达 - 金融服务管理局(OJK)自2023年9月以来已要求银行封锁85多个涉嫌与非法在线贷款有关的账户,以尽量减少和限制犯罪者通过银行系统的移动空间。
OJK银行监管(KEPP)首席执行官Dian Ediana Rae表示,OJK将继续对扰乱经济和社会的活动(如非法在线贷款)采取严格的执法措施,包括通过与通信和信息部等各方的合作。
Dian表示,OJK将始终保持金融体系的完整性,免受经济犯罪的干扰,包括在制度上或通过某些人使用账户来实施或促进犯罪,不支持健康的经济活动。
OJK还要求银行业始终保持坚定的承诺,支持根除非法金融活动的努力,包括通过改善实施客户应对精度和增强应对精度(CDD / EDD)来提供非法在线贷款,特别是在早期识别、验证和监控方面,以确保客户交易符合交易的概况、特征和/或模式,通过开发可靠的监控媒介。
OJK的要求外,银行还独立进行分析和封锁账户。特别是与非法在线贷款有关,有共同的特征可以引起公众的注意,包括未注册/被OJK许可,高利息报价,未明确的贷款协议要求,通过垃圾邮件,短信或社交媒体进行报价,请求访问个人数据,并且没有明确的办公身份。
OJK要求公众了解在线贷款优惠,并确保只使用OJK注册/许可的官方在线贷款,其信息可以通过OJK 157联系人获得。
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