洗钱的意义：认识并为社会的利益而奋斗

阿蒂洗钱（未飞溅）

日惹 - 大量的黑钱导致一些非法行为的起源，洗钱是掩盖这些资金来源的过程之一。它说这是洗钱，那么洗钱是什么意思？

洗钱的含义

洗钱是赚取犯罪活动（例如贩毒或恐怖主义融资）产生的大笔资金的非法过程，显然来自合法来源。来自犯罪活动的钱被认为是肮脏的，并且“清洗”它以使其看起来干净的过程。

洗钱是白领罪犯和街头犯罪分子使用的严重金融犯罪。

如今，大多数金融公司都制定了反洗钱（AML）政策来检测和防止这种活动。

洗钱如何运作

一种常见的洗钱形式称为蓝精灵（也称为“结构化”）。正是在这里，犯罪分子将大量现金分成几笔小额存款，通常将它们分散到许多不同的账户中，以避免被发现。洗钱也可以通过使用货币兑换、电汇和“驴子”——现金走私者——他们跨境走私大量现金并将其存储在离岸账户中，洗钱执法不那么严格。

其他洗钱方法包括：

投资宝石和黄金等可以轻松转移到其他司法管辖区的商品;

秘密投资和出售房地产、汽车和船只等有价值的资产;

赌场赌博和洗钱;

伪造;和

使用空壳公司（不活跃的公司或基本上只存在于纸面上的公司）。

洗钱对于想要有效使用非法赚取的钱的犯罪组织至关重要。处理大量非法现金效率低下且危险。犯罪分子需要一种方法将资金存放在合法的金融机构中，但只有当资金看似来自合法来源时，他们才能这样做。

洗钱过程通常包括三个步骤：放置、电镀和整合。

这种隐性安置向合法的金融体系注入了“脏钱”。

分层通过一系列交易和簿记技巧隐藏资金来源。

在最后一步，整合，现在洗钱的钱从合法账户中提取，用于犯罪分子想要的任何目的。

请注意，在现实生活中，这些模板可能会有所不同。洗钱可能不涉及所有三个阶段，或者多个阶段可以合并或重复几次。

洗钱的方法有很多种，从简单到非常复杂。最常见的技术之一是使用犯罪组织拥有的合法的基于金钱的企业。例如，如果一个组织拥有一家餐馆，则每日现金收入可能会被夸大，以通过餐馆将非法现金汇入餐馆银行账户。之后，可以根据需要提取资金。这种类型的业务通常被称为“前沿”。

洗钱变种

一种常见的洗钱形式称为蓝精灵（也称为“结构化”）。正是在这里，犯罪分子将大量现金分成几笔小额存款，通常将它们分散到许多不同的账户中，以避免被发现。洗钱也可以通过使用货币兑换、电汇和“驴子”——现金走私者——他们跨境走私大量现金并将其存储在离岸账户中，洗钱执法不那么严格。

其他洗钱方法包括：

投资宝石和黄金等可以轻松转移到其他司法管辖区的商品;

秘密投资和出售房地产、汽车和船只等有价值的资产;

赌场赌博和洗钱;

伪造;和

使用空壳公司（不活跃的公司或基本上只存在于纸面上的公司）。

什么是电子洗钱？

互联网改变了旧的邪恶。网上银行机构、匿名在线支付服务和手机点对点（P2P）转账的兴起使得检测非法资金转移变得更加困难。

此外，代理服务器和匿名软件的使用使得洗钱的第三个组成部分，即集成，几乎不可能被发现 - 资金可以在很少或没有互联网协议（IP）地址痕迹的情况下转移或提取。

金钱也可以通过在线拍卖和销售、赌博网站和虚拟游戏网站进行洗钱，其中非法资金被转换为游戏货币，然后返回为真实的、可用的、无法追踪的“净”货币。

洗钱的最新前沿涉及加密货币，例如比特币。虽然不是完全匿名的，但由于与更传统的货币形式相比，它们相对匿名，因此越来越多地用于勒索计划、贩毒和其他犯罪活动。

为什么打击洗钱很重要？

反洗钱（AML）旨在从其非法公司的利润中消除犯罪分子，从而消除他们从事此类邪恶活动的主要动机。

非法和危险的活动，如贩毒、人口走私、恐怖主义融资、走私、勒索和欺诈，危及全世界数百万人，并给社会带来巨大的社会和经济代价。

由于洗钱使这些活动的结果合法化，打击洗钱可以减少犯罪活动，从而为社会带来重大利益。

因此，在了解了洗钱的含义之后，请查看VOI上其他有趣的新闻，是时候彻底改变新闻了！