什么是投资经理？定义、类型和示例

什么是投资经理（Freepik）

日惹 - 这个时代的许多人蜂拥而至，进行投资，以创造更美好的未来。当然，投资本身已经成为当今人们非常流行的趋势。但是你有没有听说过投资经理是什么术语？

什么是投资经理

投资经理是根据客户确定的投资目标和参数代表客户对证券投资组合做出投资决策的个人或组织。 

基金经理可以处理与客户投资组合管理相关的所有活动，从证券的日常买卖到投资组合监控，交易结算，绩效衡量以及监管和客户报告。

投资经理是为个人或组织处理与财务规划，投资和投资组合管理相关的所有活动的个人或组织。 投资经理的客户可以是个人或机构投资者。 投资管理包括在金融投资组合中设计策略和执行交易。 所需的投资经理的类型取决于个人的具体需求和财务规划的阶段。  专家建议在选择投资经理之前评估许多因素，例如绩效和成本。 全球四大投资管理公司是贝莱德公司、先锋集团、道富环球顾问和富达投资

投资经理的定义

投资经理的范围可以从一人或两人的办公室到在多个国家设有办事处的大型多学科公司。基金经理通常根据客户管理资产的一定比例来向客户收取费用。

例如，一个拥有500万美元投资组合的个人，由每年收取1.5%费用的投资经理处理，每年将支付75，000美元的费用。根据Willis Towers Watson的数据，截至2020年，AUM全球四大投资管理公司是贝莱德公司（7.4万亿美元）、先锋集团（6.2万亿美元）、道富全球顾问（State Street Global Advisors）3.1万亿美元和富达投资（Fidelity Investments）3万亿美元。

投资经理的种类

投资者应该了解不同类型的投资经理。经过认证的财务规划师通常会为投资者制定全面的财务计划，在规划投资组合时会考虑收入，支出和未来现金需求等信息。然而，财务顾问通常是股票经纪人。投资组合经理直接投资投资者的资金，以实现正投资回报。

今天，这个行业正在发生变化，财务顾问现在可以成为与股票经纪人合作的个人财务顾问。此外，Robo-advisors是一个金融科技平台，利用投资技术和知识向个人通报他们的资金和投资，并代表普通投资者提供自动化投资管理。

选择投资经理时要考虑的因素

投资者应该确定他们需要哪种类型的投资经理。这可能取决于他们在财务规划过程中达到的阶段。例如，刚刚开始储蓄之旅的投资者可能不需要投资组合经理的服务。相反，她最好有一个注册财务规划师（CFP），他们可以教她退休计划的基础知识。相反，储蓄后有剩余收入并希望将其投资于证券的投资者最好与投资组合经理合作。

投资经理的专业监管资格背景调查将披露以前的投诉，并确保经理具有必要的技能和经验。大多数基金经理和基金在其网站或小册子上概述了他们的投资理念。投资者应该确定这种理念（和风险水平）是否符合他们的目标。

投资经理应易于联系并考虑客户的具体需求。由于财务需求不断变化，投资者应该在短时间内与投资经理联系以调整服务感到放心。

投资经理的例子

Galih和Ratna都30岁，正在期待他们的第一个孩子。他们有一些储蓄，但也有其他承诺，比如在新家支付抵押贷款。 

他们不确定可用的现金是否足以帮助他们计划新的到来。他们咨询注册财务策划师（CFP）以帮助规划他们的财务状况。 

CFP建议了多种选择，例如为教育基金留出现金，以帮助他们为儿童做计划。

在知道什么是投资经理之后，只查看VOI上的其他有趣新闻，是时候彻底改变新闻了！