雅加达 - 在过去十年中,超过110万个银行账户被发现与在线赌博资金流动的活动有关。它的价值是惊人的,超过Rp300万亿。
印度尼西亚审计观察(IAW)创始人依斯干达·西托鲁斯(Iskandar Sitorus)的秘书强调,主要问题不在于监管薄弱,而是在该领域实施薄弱。
「规则很明确,从《洗钱预防和根除法》、《刑法典》到OJK法规。但从实践上讲,仍有许多银行账户被用来容纳赌博资金,“依斯干达于2025年8月16日星期六告诉记者。
据他介绍,滥用账户的模式涉及虚假身份、借贷账户、突然重新激活的睡眠账户(未激活)。
“多达23%的赌博账户来自寄宿账户。事实上,有超过2,000个属于政府机构的账户,三年多来从未经审计过,“他说。
依斯干达解释说,赌博资金的营业模式通常通过三个阶段:首先,玩家将资金转移到持有账户;其次,资金流向收藏家的账户;最后,资金被转移到经销商处,转换为合法资产,或转移到国外。
“这显然是一个洗钱计划,银行必须停止,”他说。
对于依斯干达来说,银行的法律责任非常明确。
「洗钱法第10条要求银行阻止被洗钱指示的账户。如果银行允许,它可能属于故意疏忽的类别。问题是,这种封锁的表现是否曾经公开过?“他说。
法律,道德责任也受到威胁。
“银行是一个持有公共授权的机构。当账户用于赌博时,银行未能成为金融安全要塞。这等于背叛公众的信任,“他说。
依斯干达还强调了国家机构之间协调不力。
“人口数据、银行和金融情报的整合尚未实时进行。尽管PPATK,OJK和印度尼西亚银行应该能够建立一个综合数据中心,以便直接检测可疑资金的流动,“他说。
作为战略步骤,他建议三件事:第一,上游预防,生物识别验证,所有开户和激活账户都是强制性的;第二,以网络分析为基础的同时封锁收集者账户的中断;第三,下游执法,赌博犯罪和洗钱犯罪之间的双重应用。
“如果出现风险指标,例如,存入账户突然激活,然后收到大型转账,银行必须立即阻止。如果一个帐户从数百个不同的来源获得转账,那就是洗钱的强烈迹象。不要等待很长时间,你必须立即采取行动,“依斯干达说。
他补充说,OJK应定期对违反反洗钱原则的银行发布制裁。
“透明度很重要,这样公众就知道哪些银行是认真的,哪些银行是疏忽的。否则,300万亿印尼盾的在线赌博资金的营业额将继续成为破坏性的黑暗业务,“他总结道。
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