投资预警特别工作组冻结99个实体并关闭105家非法金融科技公司

雅加达-投资警报工作队（SWI）在整个6月冻结了99个非法实体的业务活动，并关闭了105个通过应用程序、社交媒体和手机短信向公众提供贷款的非法金融技术同行贷款。

投资警报专责小组主席汤加姆·托宾说，该实体完全未注册，并获得金融服务管理局（OJK）的许可，该局是金融科技同业贷款服务的许可、监管和监督机构。

此外，汤加姆说，非法金融科技贷款的存在是非常大的。这不仅会损害社会，而且会损害政府的税收收入。

"警方已加入投资警报专责小组。需要迅速采取行动，防止非法投资行为者和非法金融科技重新经营，这可能损害社区，"他在7月3日（星期五）的虚拟新闻发布会上说。

据托加姆说，这个投资警报工作队的所有调查结果都与警察局协调，如果存在可疑犯罪行为，将提供一份信息函报告，供法律程序处理。这样做是希望它能够对肇事者起到威慑作用。

Tongam解释说，非法的金融科技贷款对公众非常有害，因为它们收取高额利息和罚款，贷款期限短，而且他们总是要求访问移动电话或移动电话上的所有联系数据。

据汤加姆说，非法金融技术是非常危险的，因为访问的客户数据可以传播，并在计费时用于恐吓。

"我们要求公众，特别是在提供在线贷款时，绝不批准或允许这些行为者访问联系人或手机号码或数据。因为什么？因此，我们可以减少非法金融科技贷款优惠的上升，"他解释道。

Tongam解释说，2020年6月，非法金融科技同业贷款的兴起，是因为它故意利用COVID-19大流行导致的社区经济疲软状况。

他说："他们的目标是那些目前经济困难、需要资金来满足基本或消费需求的人。

汤加姆认为，如果没有社会人士的参与，投资警戒专责小组及有关方面所采取的措施，将无法消除非法金融科技的存在。

"在社区的参与下，这项活动一定会非常成功。这个社会教育我们继续不参与非法金融科技借贷和非法金融科技借贷投资。因为我们看到这个提议就像供求关系。如果我们影响社区，我们相信供应也会减少，"他说。

自 2018 年至 2020 年 6 月，投资警报特别工作组处理的非法金融技术同行贷款总数多达 2，591 个实体。

Togam解释说，该公司还制止了99项涉嫌未经当局许可从事商业活动并可能危害社区的商业活动。

"我们限制非法投资活动，还通过 Kominfo 阻止应用程序网站进行这些非法投资。我们还向Bareskrim提交信息报告，并与各方协调，防止非法金融技术借贷或非法投资，"他说。

在99个实体中，有87个实体进行非法期货/外汇交易，2个非法直销，3个非法加密货币投资，3个货币投资，另外4个实体，如教育和商业培训、商业顾问、未经授权的货币投资、使用传销或货币游戏计划的网上交易，以获得无牌还债服务。

"如果有一个非常大的回报报价，检查两个L是合法的和合乎逻辑的。法律手段请求许可。合法材料、产品及其活动的许可证。如果您没有权限，请不要跟随。然后从逻辑上讲，看看收益率的合理性是否合理，"他解释道。

同时，投资警报工作队还传达了信息，说西加普Prima Astrea合作社已经正常化，因为它没有在成员之外进行网上贷款活动，并且根据适用的条例具有法律实体的合法性。