OJK称打击欺诈的成功不仅来自交易的减少

雅加达 - 金融服务管理局（OJK）认为，打击在线赌博的成功不仅可以从资金周转或交易额的减少来衡量，还可以从所有利益相关者缩小行为者行动空间和切断资金流的能力来衡量。

此外，成功指标还包括所有各方保护公众免受欺诈和金融滥用的能力，以及防止可能利用金融体系的新模式的出现。

OJK银行监管机构首席执行官Dian Ediana Rae认为，总体而言，2025年在线赌博资金周转价值的下降是一个积极的发展。

这正如金融交易报告和分析中心（PPATK）报道的那样，自2017年以来，在线赌博资金的周转价值首次在2025年显着下降至286.84万亿印尼盾，比上年下降约20%。

Dian补充说，资金周转的减少还表明，通过加强监督，阻止访问和关闭被指示用于非法活动的账户，利益相关者的协同作用和协调已经产生了结果，需要不断提高。

“然而，仍然非常大的资金周转数字表明，在线赌博的威胁仍然需要继续警惕，成为共同的挑战，”Dian引用Antara的话说。

他说，切断资金流动仍然是打击网上赌博的最具战略性的方面之一。

因此，Dian说，目前的优先事项是加强识别和处理被怀疑用于在线赌博活动的账户的能力，包括代理账户，买卖账户，以及用于存储犯罪所得的账户。

加强风险管理，客户尽职调查（CDD），加强尽职调查（EDD）以及金融服务机构（FSI）对可疑交易的监测也继续受到关注。

此外，OJK还鼓励LJK加强技术利用，包括实施欺诈检测系统或交易监控系统，以及开发适应数字犯罪模块（包括在线赌博）的风险参数，以及LJK主动努力对在线赌博网站上使用的帐户进行网络巡逻。

截至2026年7月，OJK已要求银行进行CDD和/或EDD，并根据通信和数字部（Komdigi）提供的数据，阻止大约36,735个账户被怀疑从事在线赌博活动。

此外，OJK还扩大了报告范围，要求银行关闭与每个被指示在线赌博的当事人的居民身份号码（NIK）相匹配的帐户，并进行EDD。

另一方面，提高金融素养和教育公众也很重要。许多用于在线赌博活动的帐户来自滥用个人帐户，他们不了解借贷或将帐户出售给其他方的法律风险和财务风险。

“因此，加强监督必须与提高识字率，教育和公众意识齐头并进，”Dian说。

OJK还鼓励LJK通过公共教育提高消费者素养和保护，以便公众对账户滥用更加警惕，不买卖账户，也不参与违反法律法规的活动。