欺诈越来越复杂，OJK与UNODC合作加强消费者保护堡垒

雅加达 - 金融服务管理局（OJK）继续加强保护消费者免受欺诈或数字欺诈威胁的努力，这些威胁不仅给社区造成经济损失，还可能破坏对金融服务部门的信任。

作为这一举措的一部分，OJK与包括联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）在内的各种合作伙伴合作，提高利益相关者对日益复杂和跨国性质的各种数字欺诈模式的理解。

这是OJK委员会主席Friderica Widyasari Dewi在题为“加强对诈骗的防御：解决数字金融和虚拟资产中的反洗钱漏洞和合规问题”的研讨会上提出的。

“欺诈可以在几秒钟内跨越国界，利用大规模技术，并破坏比金钱更宝贵的东西，即信任，”他在7月6日星期一的一份声明中说。

他强调，信任是金融体系的主要基础，因此消除数字欺诈的努力不仅旨在防止公众损失，还旨在维护金融部门的完整性，以便数字转型能够继续持续提供利益。

Friderica解释说，诈骗现在已经发展成为对金融体系稳定的严重威胁，因此需要公共和私营部门（公私伙伴关系/PPP）之间的强有力的伙伴关系，以加强数据交换，情报信息以及跨部门和跨国协调。

他补充说，随着金融部门的数字化，通过使用骡子，商家和分店账户，数字支付系统，甚至虚拟资产的欺诈模式也变得越来越复杂，这使得跟踪行为者的过程变得困难。

根据印度尼西亚反诈骗中心（IASC）截至2026年6月的数据，记录了超过60.8万份欺诈报告，超过55.7万个帐户已被阻止，价值6740亿印尼盾的资金已被成功保护或阻止，而受害者的近2000亿印尼盾的资金已被成功退还。

在同一场合，联合国驻印度尼西亚驻地协调员Gita Sabharwal对印度尼西亚政府和OJK在开发印度尼西亚反诈骗中心方面发挥的领导作用表示赞赏，该中心旨在加强对欺诈犯罪的保护。

根据Gita的说法，诈骗的影响不仅包括财务损失，还包括减少公众对数字金融服务的信任。

“除了直接感受到的财务损失之外，每次成功发生的欺诈都削弱了对数字金融服务的信任，并削弱了作为金融包容性基础的信任。因此，保护这种信任非常重要，“Gita说。

他认为，印度尼西亚的数字化转型为金融包容性、创新和经济增长带来了巨大的机会。然而，只有当人们对所使用的系统有信心时，才能实现这些好处。

Gita还强调，UNODC和OJK之间的伙伴关系使得能够提供政策制定，技术援助以及分享全球经验以加强预防欺诈犯罪的努力的支持。

与此同时，美国国际麻醉品和执法事务局驻地顾问贾斯汀·布朗强调，打击网上欺诈需要政府、监管机构、金融服务业者和执法机构之间的密切合作。

“网络欺诈不再仅仅是执法问题。欺诈也是金融，监管和消费者保护部门的挑战，需要通过公共和私营部门的协作来做出强有力的反应，“贾斯汀说。

他说，跨国经营的犯罪网络无法部分解决，因此需要强有力的国际合作。

研讨会还举办了高级别对话，与来自毒品和犯罪问题办公室、新加坡警察部队和银行业的演讲者讨论了跨国欺诈的挑战以及加强公共和私营部门在预防和管理方面的伙伴关系的重要性。

此外，由印度尼西亚反诈骗中心、OJK、印度尼西亚银行和银行业组成的技术讨论会讨论了加强客户尽职调查、交易监测、商户和分商户监督以及利用技术来检测和跟踪被怀疑为欺诈的交易模式。

通过论坛，利益相关者通过加强信息交流，加强情报和欺诈检测，提高行业能力以及跨部门和跨国合作，加强了共同承诺，以支持更综合的预防，处理和受害者损失的恢复。

作为伙伴关系的实际实施，印度尼西亚反诈骗中心继续加强监管机构、金融服务业、支付服务提供商、执法机构和其他利益相关者之间的协调，以加快处理欺诈报告、相关帐户的封锁以及受害者的资金返还。

资金的成功收回表明跨部门合作能够为社区带来实际利益。

OJK相信，加强公共和私营部门的伙伴关系，无论是在国家还是国际层面，都将成为建立更安全，更强大，更值得信赖的数字金融生态系统的重要因素，同时在金融犯罪日益活跃的情况下维护印度尼西亚金融体系的完整性。

OJK还呼吁公众提高警惕，不要轻易被不合理报价所诱惑，始终通过OJK 157联系确保金融服务提供者的合法性和产品，保护个人数据的机密性，包括OTP代码和密码，并立即通过sipasti.ojk.go.id报告涉嫌非法金融活动，并通过iasc.ojk.go.id报告金融交易欺诈。