OJK强调非法和有刑事风险的账户买卖

雅加达 - 金融服务管理局（OJK）强调，在社交媒体上仍然猖獗的买卖银行账户号码的做法是非法行为，风险很高。

OJK银行监管机构首席执行官Dian Ediana Rae表示，这种做法有可能被用于各种犯罪，如欺诈和洗钱。

“这种做法违反了法律法规的规定以及反洗钱，防止恐怖主义融资和防止大规模杀伤性武器扩散融资（APU，PPT和PPPSPM）的原则，”他在2月16日星期一援引的声明中说。

2023年POJK第8号关于实施反洗钱计划、防止恐怖主义融资和防止金融服务部门大规模杀伤性武器扩散的规定强调了这一点。

通过该条例，OJK要求金融服务提供商（PJK）确保潜在客户和开设账户并进行交易的客户是代表自己或代表受益所有者利益行事。

此外，Dian表示，PJK还必须严格实施认识客户（KYC）的原则，包括通过实施客户尽职调查（CDD），监测交易以及编制客户概况。

“根据APU，PPT和PPPSPM风险评估，参考POJK APU，PPT和PPPSPM，OJK继续鼓励银行采取后续行动，以确定哪些账户所有者被买卖，包括限制获得银行设施的访问权限，“他解释说。

Dian表示，OJK还呼吁公众不要参与以任何形式买卖账户的行为。

他补充说，账户持有人仍然对账户上发生的任何交易负有法律责任，包括如果用于犯罪。

“OJK已要求银行继续加强教育，向公众宣传购买和出售账户的法律后果，”他说。

Dian补充说，OJK继续与PPATK，Komdigi，执法机构（APH）和PJK协调，通过定期交换信息来处理账户滥用，以维护金融体系的完整性并保护公众。

此外，Dian表示，OJK要求银行始终努力加强可用于检测不符合规定账户使用开始的参数，并定期监督账户和客户概况的改进。