太阳生命研究:金融安全 是继承规划的重中之重

雅加达 - 太阳生活印度尼西亚今天发布了一项名为“在亚洲顺利顺利:建造委托权利”的最新调查结果,该调查结果显示,金融安全是亚洲遗产规划的主要基础。然而,多达60%的受访者表示,他们担心他们的财富不会在子女一代中幸存下来,这表明了更结构化的规划和提高几代人之间金融素养的重要性。

该调查涉及香港、印度尼西亚、马来西亚、菲律宾、新加坡和越南的3,000多名受访者,以财富、家庭价值观和传统的形式探讨亚洲人民在规划遗产方面的看法、行为和愿望。

多达70%的受访者将家庭财务保障置于遗产规划的首要任务。下一个优先事项是确保有明确和适当的继承计划,以避免混乱或争端(53%),并建立足够的财富以传递给下一代(48%)。

大多数受访者希望他们留下的财富保持生产力。多达59%的人希望遗产投资于金融资产、人寿保险或家庭企业,以继续创造长期增长。同数(59%)也希望他们的遗产用于住房和健康等基本需求,56%的人希望将遗产用于支持大学教育或职业培训。

近三分之二(60%)的受访者担心,他们的财富不会在子女的一代人中幸存下来。超过一半(55%)的人也认为,他们的继承人没有足够的财务能力来管理遗产。只有31%的人认为,在财富管理方面,他们的孩子将维护,发展和维持他们的价值观和意愿。

高收入人群最担心的是,28%的人称自己“非常担心”家庭财富的可持续性。

Sun Life Indonesia首席营销官Maika Randini看到了家庭对遗产概念的看法的变化 - 不仅围绕财富,而且如何为下一代提供更有意义的安全感,教育和生活。

“这项调查的结果证实了主动规划、专业指导和家庭公开沟通的重要性,以便价值观和资产能够以可持续的方式传承,”他在11月6日星期四的一份书面声明中说。

对于亚洲的许多家庭来说,遗产不仅被解释为财产。多达41%的受访者希望以财富的形式遗留遗产 - 无论是金钱,财产还是家庭企业。与此同时,15%的人希望继续家庭传统,13%的人希望对家人和朋友产生积极的个人影响。

然而,对家庭价值观丧失的担忧相当高。只有31%的受访者相信他们的孩子将保持家庭传统。上述的一些主要原因是世代之间的优先差异(58%)、有限的参与度(39%)、对家庭价值观的误解(30%)和世代之间关系薄弱(29%)。

「現在,越来越多的家庭将遗产视为不仅仅是金融遗产。他们希望留下可持续的影响 - 通过教育,健康和下一代更好的生活机会,“Maika补充道。

虽然对遗产规划重要性的认识越来越高,但准备率仍然相对较低。今天,只有19%的受访者觉得如果不得不放弃遗产,他们真的准备好了,高收入人群中略有增加到29%。只有10%的人已经完全准备并传达了遗产计划,而近一半(45%)的人只有一些计划,31%的人根本没有准备好。

遗嘱、官员、财务顾问等规划工具的认识确实很高,但使用量仍然很低。多达70%的人知道遗产规划文件,但只有38%的人真正使用它们。同样,67%的财务顾问知道这一点,但只有36%的人咨询过。

大多数关于家庭遗产的讨论也没有结构化。近一半(44%)仍然非正式进行,尽管只有27%的受访者认为这种方法是最有效的。

“许多家庭已经开始谈论遗产,但尚未真正制定具体计划。更有条理的讨论,涉及所有家庭成员,对于避免冲突和确保遗产能够清晰可持续地继续进行非常重要,“Maika解释说。

家庭现在越来越多地将金融教育视为一种无价的遗产形式。大多数受访者表示,他们已经或计划分享个人财务经验(54%)、公开讨论财务(53%)和教授财务管理原则(53%)。

对专业指导的需求也有所增加。多达37%的受访者使用了财务咨询服务,42%的受访者计划这样做。高收入人群领先(58%),其次是Z世代(47%),这表明了对结构化金融支持重要性的态度变化。

「今日,许多家庭希望继承的不仅仅是一件宝藏。他们希望提供知识和价值,明智地管理财富。Sun Life致力于陪伴印度尼西亚家庭建立一个不仅生存而且为子孙后代带来意义的遗产,“Maika总结道。