为什么Dormant帐户成为犯罪者的目标?

雅加达 - 住院账户再次成为公众的话题。这个anggur账户是犯罪的目标。

警方终于揭开了导致BRI白人Cempaka辅助分部Mohammad Ilham Pradipta(37岁)负责人死亡的绑架案的动机。肇事者显然计划将nganggur(dormant)账户资金转移到持有账户,正如地铁再也警察刑事调查总局局长Wira Satya Triputra专员所说,星期二(16/9/2025)。

为了平息犯罪计划,他们绑架了伊尔哈姆,后者有权批准资金转移。

在此案出现之前,当金融交易报告和分析中心(PPATK)冻结一家睡眠账户时,这成为一个广泛的讨论,因为它被怀疑是犯罪交易的庇护所,包括 Judionline(judol)。

住户账户是银行账户,在一定时间内(例如3至12个月)没有客户的信贷或借记交易,具体取决于银行的政策。

前段时间,PPATK制定了一项政策,冻结长期停用的账户或存储账户。该政策基于2010年关于防止和根除洗钱犯罪的第8号法律,该法授权PPATK暂时停止与涉嫌来自或用于犯罪的资产有关的交易和活动。

根据PPATK官方网站,有知有超过14万个非活动账户,总余额为4280亿印尼盾。

PPATK冻结住户账户政策背后的原因是,它被滥用非法活动的可能性。

FEB管理讲师Muhammadiyah Jakarta University Sampor Ali表示,长期不活跃的账户可能是犯罪者隐藏或转移犯罪收益的容易目标。

“例如,该帐户可用作洗钱基金的临时庇护所,甚至在未被发现的情况下为恐怖主义活动提供资金,”Sampor Ali援引MUJ网站的话说。

当时,PPATK冻结不良账户的政策得到了公众的负面反应。这项政策也让人们以麻烦为由感到不安和恐慌。不仅如此,他们觉得把钱放在银行里是不安全的。

回到绑架案,导致BRI大白人Cempaka辅助分部负责人Mohamad Ilham Pradipta死亡。

到目前为止,调查人员已经确定了16名嫌疑人,其中一人有首字母EG,是绑匪队,至今仍在逃亡。

其中一名肇事者,即C别名K,在几家银行拥有存入账户数据。但是,为了将存入账户转移到持有账户的过程成功进行,它仍然需要银行的授权,在这种情况下是分支机构的负责人。

Kombes Wira说,选择Ilham Pradipta作为目标不是随机进行的。嫌疑人正在寻找分支机构或辅助分支机构的负责人,这些分支机构或辅助分支机构最初可以与转移合作。

CISSReC网络安全研究所主席Pratama Pershada表示,基本上安全银行中的帐户不活跃,因为在没有通过官方重新激活程序的情况下,它们不能用于交易。

然而,睡眠账户实际上是网络犯罪分子和银行犯罪分子软弱的目标。这是由于内部个人的参与,数据泄露和某些操作水平的监管薄弱的结合而发生的。

Pratama说,睡眠账户数据可以通过多条路线获得。首先是参与者或银行内部人士,包括活跃员工和前雇员,他们可以直接访问系统核银行业务。

其次,还可以通过犯罪网络(如黑客或黑客)或网络托管数据的销售)获得隐身帐户数据。

第三,实体文件以内部审计报告或印刷行政目的的推送账户清单的形式出现。

「睡眠账户通常每年都会审计。在某些情况下,以审计报告为形式的物理文件落到未经授权的手中,从这里可以看到,复制和交易,“Pratama说。

基本上,银行有一个相当可靠的安全系统,包括在存储账户管理方面。但是,当有内部人士拥有相当高权力时,问题是,例如分支机构负责人或运营官员滥用职权。

“安全系统最强,当那些利用它的人使用它的人时,必须很难与之作斗争,”Pratama说。

「访问住户帐户非常困难,因为它不是公共信息。因此,如果垃圾泄露,则意味着内部人员的参与或系统泄漏,“他总结道。