国有银行支持PPATK冻结多曼特账户的举动

雅加达 - 金融交易报告和分析中心(PPATK)采取了果断措施,暂时暂停了对一些被动账户或住户账户的交易。

同时,存折账户是存折或存折账户,根据每家银行的政策,在一定时间内没有经历交易活动。如果连续3、6至12个月没有交易,几家银行将其设置为存折。

BRI银行公司秘书Agustya Hendy Bernadi表示,他的政党致力于遵守法规,并执行监管机构的担忧,在永久账户上终止交易。

此外,他表示,“一带一路”倡议继续教育客户以适当和安全的方式使用银行服务,包括在保持积极交易和监控其账户以及不滥用账户进行非法目的。

“客户还应始终更新联系人数据,以便及时收到通知并与BRI保持通信,”他于7月29日星期二告诉VOI。

他表示,为了重新激活睡眠帐户,客户可以通过携带个人身份证件和账户所有权证明来访问最近的BRI工作单位。

曼迪里银行公司秘书M. Ashidiq Iswara表示,该党完全支持PPATK在加强印度尼西亚反洗钱制度,防止恐怖主义融资和防止大规模破坏性武器融资(PPU PPT和PPPSPM)的背景下采取的措施。

他转达了他的政党采取的措施,即遵循银行管理的一些被动账户的暂时终止交易的指示。

“这一步骤当然是为了保护公众免受不负责任的各方滥用金融资产的可能性,并保护国家银行业以保持公众信任,”他告诉VOI,Selesa,7月29日。

供您参考,将是宿舍的帐户是,如果客户除了支付行政费外,未进行任何金融交易,则为期180天。

同时,所讨论的交易包括提取资金、资金转移或支出支付,均通过分支机构或在线进行。

Ashidiq 在执行PPATK指示时表示,曼迪里银行已采取可衡量和内部程序的必要步骤,同时仍然注意合规,透明度和消费者保护的各个方面。

他补充说,他的政党还继续在维护国家金融体系的完整性方面发挥积极作用,并支持政府根除洗钱、恐怖主义融资犯罪和大规模破坏性武器扩散融资(TPPU、TPPT和PPPSPM)的努力。

实施交易暂时终止的机制是指2010年关于防止和根除洗钱犯罪的第8号法律的规定。

与此相一致,Ashidiq表示,曼迪里银行继续通过各种创新和全面的服务,特别是通过数字银行服务,努力增加客户交易。

“我们还通过与主要业务合作伙伴的协同作用,为客户提供有吸引力的产品激活和促销计划,”他说。

此前,金融交易报告和分析中心(PPATK)采取措施,通过暂时停止在存储账户上的交易,即在一定时间内保持活跃的账户,来维持银行中合法账户所有者的利益和国家金融体系的完整性。

PPATK公共关系实质组协调员M. Natsir Kongah表示,这一步骤并非没有道理,因为在过去5年中进行的分析过程中,他的政党发现,在所有者不知情/意识到的情况下,经常使用持有人账户,这些账户是犯罪的目标,用于容纳犯罪行为的资金,买卖账户,黑客攻击,使用被提名者作为庇护账户,毒品交易,腐败和其他犯罪。

“住户账户中的资金是非法的,由内部银行和其他方以及所有者未知的住户账户(未更新客户数据)。此外,住户账户仍然有义务向银行支付行政费,直到许多住户账户用完并被银行关闭,“他说。

与此同时,PPATK发现,许多帐户都处于休眠状态,甚至有超过14万个存储账户,长达10年,价值为428,612,372,321.00印尼盾,未经任何客户数据更新。

Natsir表示,这为洗钱行为和其他犯罪开辟了大漏洞,这将损害社会的利益,甚至损害印尼经济的利益。

据他介绍,随着睡眠账户的滥用,以及根据2025年2月从银行获得的数据,在努力更新客户数据后,2025年5月15日,PPATK暂时暂停了分类为睡眠账户的交易。

“PPATK努力保护客户账户,当然,以便客户的权利和利益能够受到客户资金的保护,以保持安全和100%完整,”他说。

Natsir表示,其主要目的是鼓励银行和账户所有者进行重新验证,并确保客户的账户和权利/利益受到保护,不被滥用各种犯罪。

此外,他表示PPATK已要求银行立即核实客户数据,并确保在被信任客户的存在和相关客户的账户所有权时重新激活账户。

据他介绍,客户数据的更新需要按照适用的法规进行,以免伤害合法客户并保持印度尼西亚金融体系的经济和完整性。

他补充说,自2020年以来,根据PPATK分析结果或检查结果,已有100多万个账户被怀疑与犯罪行为有关,其中超过15万个账户是被提名者。

“从100万个账户中,有超过15万个账户是被提名者,其中账户是从账户买卖活动,黑客攻击或其他非法物品中获得的,然后用于容纳犯罪行为收益的资金,然后它变得不活跃/持有,超过50,000个账户在非法资金流入之前没有账户交易活动,”他说。

此外,他表示,PPATK还发现超过1000万个社会援助接受者账户在3年多前从未使用过,2.1万亿印尼盾的社会援助资金仅停滞不前,因此有迹象表明分配尚未达到目标。

他补充说,还发现了属于政府机构和支出司库的2,000多个账户,这些账户被宣布为沉默,总资金为5000亿印尼盾,而就职而言,该账户本应具有活跃和监控。

“如果停滞不前,这将对印尼经济产生不良影响,并损害账户合法所有者的利益,”他说。