什么是洗钱？这里有一个解释以及一些例子

日惹 - 洗钱是一种非法过程，旨在产生大量由犯罪行为产生的资金，例如贩毒或恐怖主义融资，这使得这似乎来自合法来源。来自犯罪活动的钱被认为是肮脏的，并且“清洗”它以使其看起来干净的过程。那么，什么是洗钱？ 

洗钱是水性犯罪分子和街头犯罪分子使用的严重金融犯罪。

如今，大多数金融公司都制定了反洗钱政策来检测和防止这种活动。

洗钱如何运作

洗钱对于想要有效使用非法赚取的钱的犯罪组织至关重要。处理大量非法现金效率低下且危险。犯罪分子需要一种方法将资金存放在合法的金融机构中，但只有当资金看似来自合法来源时，他们才能这样做。

洗钱过程通常包括三个步骤：放置、电镀和整合。

请注意，在现实生活中，这些模板可能会有所不同。洗钱可能不涉及所有三个阶段，或者多个阶段可以合并或重复几次。

洗钱的方法有很多种，从简单到非常复杂。最常见的技术之一是使用犯罪组织拥有的合法的基于金钱的企业。例如，如果一个组织拥有一家餐馆，则每日现金收入可能会被夸大，以通过餐馆将非法现金汇入餐馆银行账户。之后，可以根据需要提取资金。这种类型的业务通常被称为“前沿”。

洗钱变种

一种常见的洗钱形式称为蓝精灵（也称为“结构化”）。正是在这里，犯罪分子将大量现金分成几笔小额存款，通常将它们分散到许多不同的账户中，以避免被发现。洗钱也可以通过使用货币兑换、电汇和“驴子”——现金走私者——他们跨境走私大量现金并将其存储在离岸账户中，洗钱执法不那么严格。

其他洗钱方法包括：

因此，在了解洗钱是什么之后，请查看VOI上其他有趣的新闻，是时候彻底改变新闻了！