BlockFi申请破产，FTX加密业务崩溃的影响

雅加达—加密业务再次受到重创。截至11月28日星期一，加密货币贷方BlockFi已申请第11章破产保护。在该公司本月早些时候因交易所FTX的惊人崩溃而受到伤害后，他们成为最新的加密货币受害者。

新泽西州法院的诉讼是由于加密货币价格暴跌而引起的。迄今为止最受欢迎的数字货币比特币的价格比 2021 年的峰值下跌了 70% 以上。

“BlockFi的第11章重组强调了与加密生态系统相关的重大资产转移风险，”惠誉评级高级总监Monsur Hussain在一份声明中表示。

总部位于新泽西州的BlockFi由金融科技高管扎克·普林斯（Zac Prince）创立。他在破产申请中表示，他对FTX的大量敞口造成了流动性危机。

由Sam Bankman-Fried创立的FTX于11月初在美国申请保护，此前交易员在三天内从该平台提取了60亿美元，竞争对手加密货币交易所币安也取消了一项救助协议。

“虽然债务人对FTX的风险敞口是这些破产申请的主要原因，但债务人并没有面临FTX似乎面临的许多问题，”伯克利研究集团董事总经理Mark Renzi在一份财务报告中表示。

BlockFi表示，流动性紧缩是由于它通过向FTX附属的加密交易公司Alameda提供贷款以及存储在FTX平台上的加密货币而对FTX的风险敞口造成的。BlockFi列出的资产和负债在10亿至100亿美元之间。

伦齐表示，BlockFi已在11月初出售了部分加密资产，以资助其破产。此次出售带来了2.386亿美元的现金，BlockFi现在拥有2.565亿美元的现金。

在 11 月 28 日星期一提交的一份法庭文件中，BlockFi 将 FTX 列为第二大贷方，今年早些时候欠下了 2.75 亿美元的未偿贷款。他们说他们欠超过10万债权人的钱。该公司还在另一份文件中表示，计划解雇292名员工中的三分之二。

根据去年 7 月与 FTX 签署的协议，BlockFi 将获得价值 4 亿美元的循环信贷额度，而 FTX 可以选择以高达 2.4 亿美元的价格购买。

BlockFi的破产申请也是在BlockFi的两个最大竞争对手Celsius Network和Voyager Digital于7月申请破产之后，理由是极端的市场条件导致两家公司亏损。

加密贷方是加密世界事实上的银行，在大流行期间蓬勃发展，以两位数的速度吸引零售客户以换取他们的加密货币存款。

加密贷方不需要像传统贷方那样持有资本或缓冲流动性，当抵押品短缺迫使他们和他们的客户遭受巨大损失时，有些人会发现自己面临风险。

BlockFi的第一次破产听证会定于11月29日星期二举行。FTX没有回应媒体对该报告的评论请求。

BlockFi最大的债权人是Ankura Trust，这是一家在压力情况下代表债权人的公司，负债7.29亿美元。然后，与Peter Thiel有联系的风险投资基金Valar Ventures拥有BlockFi19%的股权。

BlockFi还将美国证券交易委员会列为其最大的债权人之一，索赔额为3000万美元。今年2月，BlockFi的一家子公司同意向美国证券交易委员会和32个州支付1亿美元，以解决该公司向近60万投资者提供的零售加密借贷产品的费用。

根据BlockFi当时发布的新闻稿，贝恩资本风险投资和老虎全球也将共同领导BlockFi的2021年3月融资。两家公司都没有立即回应置评请求。

BlockFi在一篇博客文章中表示，第11章破产申请将使公司能够稳定其业务，并为所有利益相关者实现价值最大化。

“以客户的最大利益行事是我们的首要任务，并继续指导我们前进的道路，”BlockFi说。

BlockFi在其破产申请中表示，已聘请Kirkland&Ellis和Haynes&Boone作为破产顾问。BlockFi此前也已停止从其平台提取资金。

在文件中，伦齐表示，Blockfi打算要求当局尊重客户从存储加密资产的钱包账户中提取的请求。然而，该公司没有透露如何处理从其他产品（包括计息账户）提款请求的计划。

“BlockFi客户最终可以收回大部分投资，”伦齐在文件中表示。

BlockFi由现任该公司首席执行官的Prince和Flori Marquez于2017年创立。虽然总部位于新泽西州，但BlockFi也在纽约，新加坡，波兰和阿根廷设有办事处。

七月份，普林斯在推特上写道：“是时候停止将BlockFi与Voyager和Celsius放在同一个桶/句子中了。

“两个月前，我们看起来'一样'。他们关闭了，他们的客户即将遭受损失，“他说。

根据Inc.今年早些时候发布的BlockFi个人资料，普林斯在德克萨斯州圣安东尼奥长大，并用在线扑克锦标赛的奖金支付了他在俄克拉荷马大学和德克萨斯州立大学的大学教育费用。在与Marquez一起创办BlockFi之前，他曾在Orchard Platform担任经纪交易商，并在Zibby（现在称为Katapult的贷款机构）工作。

据Inc.称，Marquez之前曾在Bond Street工作，这是一家小企业贷款公司，于2017年与高盛合并。