马来亚银行和Bank Mega属于犯罪分子，他们挪用了数十亿属于塔吉尔客户的资金
雅加达-挪用客户资金的案例目前正在增加。最近，令公众震惊的消息是，电子竞技运动员温达·卢纳尔迪（Winda Lunardi）或温达·伯爵（Winda Earl）和她的母亲弗洛莱塔（Flolleta）在马来亚银行损失了228亿印尼盾。现在，在大型银行也发生了类似的情况。
有两个使公众更加大开眼界的案例，是因为在银行存钱仍然需要审慎的原则。原因是，即使犯罪者是有关银行的雇员，只要有机会，任何人都可以犯罪。
温达·厄尔（Wonda Earl）的案件始于2014年，她在印尼马来亚银行开户。她来到了位于雅加达南部奇普里尔的马来亚银行印度尼西亚分公司。当时，向Winda提供了首字母A的作案人，他也是分行负责人以定期存款的形式开立存款。
在开设储蓄帐户开始时，Winda存入Rp。分两次进行50亿次转帐，使总额达到Rp。 100亿。这笔钱来自他父亲赫尔曼·古纳迪（Herman Gunardi）的调动。温达还收到了马来亚银行（Maybank）发送的一个支票帐户，该帐户涉及温达帐户中的货币和利息，每月定期报告。
2016年，Winda的母亲Floletta Lizzy Wiguna也开了一个储蓄簿，并由她的丈夫转账了约50亿印尼盾，存入了她刚建立的储蓄中。温达和弗洛莱塔一直认为他们所存的钱是安全的。从2015年到2019年12月发送的支票账户就可以证明这一点。
然而，进入2020年1月后，由于没有马来亚银行开立的支票账户，人们对他的积蓄产生了怀疑。 2月份，当Floletta想要从她的帐户中支取资金时，事实证明余额不足。即使他确定这笔钱仍然有Rp。 50亿美元。再次检查后，他的帐户余额仅为Rp。 1700万。
Floletta随后立即联系了Winda，告诉她发生了什么事。以及检查他在Winda帐户中的储蓄内容，该帐户已存储在Rp周围。 150亿。在进行检查时，Winda帐户中的余额实际上只剩下600,000印尼盾。
他们两个人立即通过Mangaga Dua的Maybank分行提出了申诉。但是，由于通过分支机构进行报告会造成冗长的官僚主义，因此感到不满，Winda和Floletta决定将其损失案子报告给位于Senayan广场的Maybank总部。
3月10日，Winda和Floletta收到了投诉电话。但是，两天后的12月12日，一封信到达，指出此事已解决。为了确保这一点，温达随后致电马来亚银行的呼叫中心服务，而马来亚银行确实说此问题已由内部欺诈部门处理。
在获得这两个信息之后，这并不意味着对万达的命运和她母亲的钱的答案并不意味着。这种情况不清楚。因此，温达的父亲于2020年5月8日向警察刑事侦查科报告。
仅在11月5日，当温达访问国家警察刑事调查大楼以查明困扰她和她的涉嫌银行犯罪案件的调查进展时，才向公众披露了温达伯爵的金钱损失案。妈妈，Floletta。
犯罪嫌疑人盗用Duit Winda的方式调查人员绘制了马来亚银行Cipulir Albert分行负责人的作案手法，这几乎耗尽了Winda Earl的全部资金。根据调查结果，警察已经知道用于破解Winda帐户的方式。
最初，艾伯特去赫尔曼·卢纳尔迪（Herman Lunardi）的办公室，留下了一些必须由温达（Winda）签署的文件。这些文件除其他外包括客户的个人数据应用程序，空白帐户开立表格以及一些用于汇款和转账的申请单。
获取数据后，阿尔伯特（Albert）将他带到办公室进入系统。但是在此之前，他在系统中加入了另一个电话号码，以期在Maybank检查数据时获得怀疑。
完成帐户创建并转移帐户余额后，从未向Winda提供过帐证明（例如书籍和ATM卡）。实际上，犯罪嫌疑人保留了帐户所有权的两个证明。
“（据说）向顾客提供了书籍和ATM卡，但嫌疑人没有将它们交给Winda客户，” 11月17日，星期二，准将赫尔米·桑蒂卡准将在Bareskrim上对记者说。
接下来，阿尔伯特将钱从该帐户转到他创建的新帐户。传输是由Winda签署的文档执行的。
实际上，在签署文件时，怀疑Winda不知道文件的真实意图。 Rp的转移。通过购买保险单实现了60亿美元。阿尔伯特的最初目标是实现分支机构的目标。
[/ 阅读更多]
他解释说：“犯罪嫌疑人承认，向保诚汇入的60亿卢比是正确的，保诚的呈交是通过将Winda转到先前由Winda签署的帐户进行的。”
Prudential Insurance是代表Herman Lunardi创建的。然后将其支付给Herman的帐户，该帐户在没有任何人知道的情况下进行管理。
Helmy解释说：“审慎的保险金是以Herman Lunardi的名义赚取的，并已拨入Herman Lunardi的帐户，价值48亿印尼盾，该帐户的管理者本身就是犯罪嫌疑人，而Herman Lunardi并不知情。”
这种看似棘手的入室盗窃模式被认为非常整洁和结构化。这是因为Albert可以获得Winda的签名并将其用于个人收益。
准将阿维·塞蒂约诺（Awi Setiyono）的国家警察公共关系司Karo Penmas说，犯罪所得被阿尔伯特用于外汇交易。嫌疑人将钱转交给一些同事以牟取暴利。
他说：“这笔钱被转给朋友进行投资，转为牟利。”
Winda案的最新进展Winda Lunardi或Winda Earl和她的母亲Floletta Lizzy Wiguna命运的亮点开始浮现，达到228亿印尼盾。 PT Bank Maybank Indonesia Tbk最终承诺更换属于电子竞技运动员的钱。
但是，马来亚银行为弥补Winda的损失而准备的资金总计不是228亿印尼盾，而是168亿印尼盾。那剩下的钱呢？
PT Bank Maybank Indonesia Tbk的发言人Tommy Hersyaputera表示，他的政党将等待国家警察总部的调查程序，以替换属于Winda Earl的剩余储蓄。
此外，汤米说，马来亚银行兑现Wisma储蓄损失资金的承诺来自金融服务管理局消费者保护部（OJK）促进的调解过程。目前，调解过程仍在继续。
他在11月25日星期三在雅加达对VOI表示：“我们已经表示愿意更换168亿印尼盾。其余人员仍在等待警方朋友的调查。”
汤米要求各方合作，共同尊重目前仍在进行的调查。他希望本案中所有收到资金的当事方都应通过调查清楚地暴露出来。
他解释说：“我们最好不要发表带有投机性和倾向性的言论。”
但是，尽管为前者西普拉·阿尔伯特分行（Kacab）盗窃了Winda Earl的帐户而向马来亚银行作出了赔偿，但警方不会改变调查程序。原因是此案涉及个人。
“关于向马来亚银行提供赔偿，这显然不会消除犯罪事件，” 11月26日星期四，阿维·塞蒂约诺准将警察公共关系部警察卡洛·彭马斯说。
在涉嫌的盗窃案中，主要嫌疑人是阿尔伯特。因此，根据警方的说法，阿尔伯特必须对其所犯的犯罪行为负责。因此，调查人员将继续调查过程。包括为这些罪行寻找资金流。
他说：“刑事事件已经发生，因此肇事者必须承担刑事责任。”
盗用玛琅银行超级客户资金温达伯爵案尚未完成，现在东爪哇省玛琅市也发生了类似案件。 Malang警方逮捕了一名44岁的女士，她以客户名字YA开头的欺诈和挪用客户资金的行为，总损失高达57亿印尼盾。
Malang警察局局长AKBP Hendri Umar说，肇事者是Malang City地区一家领先银行之一的前领导人，该银行承诺向客户提供每年12-15％的存款利率。
亨德里在11月4日星期四在东爪哇省玛琅摄政区的新闻发布会上说：“ YA是一家领先的银行之一，Mega Mega的前分行经理，并承诺每年12-15％的利率。” 26
Hendri解释说，YA诱饵吸引了多达八位客户。客户中有两个是玛琅摄政区的居民，另外六个是玛琅市居民。
根据Hendri的说法，客户和YA彼此认识已有很长时间了。 YA提供其客户，将他们的资金投资于一个名为现金返还存款的计划。
他补充说，现金返还存款计划只是嫌疑人的a俩，而不是YA工作所在银行的计划。 YA承诺为客户带来高回报。
他说：“绝对没有现金返还储蓄的类型，这纯粹是YA的创造。客户存入的钱不会存入受害者在银行的账户中。”
Hendri继续说，YA收集的钱是银行所不知道的。 YA使用客户的资金向客户支付分期付款的利息，包括用于个人用途。
亨德里说：“目前，仍有八名受害者。但是，如果还有其他受害者要举报，我们还会设立一个投诉站。我们邀请他们到摄政区或玛琅市来。”
除了确保犯罪嫌疑人安全外，警方还获得了许多证据。其中，有10张针对Bank Mega存款的存款单，57张针对BCA银行的存款证明，价值2.43亿印尼盾，以及29件针对BCA银行的存款证明，价值1.78亿印尼盾。
由于其行为，嫌疑人YA被指控犯有关于欺诈和/或挪用公款的《刑法》第378条和第372条，并面临被判处四年徒刑的威胁。
[/ 阅读更多]