자카르타 – PT Bank Rakyat Indonesia(Persero) Tbk 또는 BRI는 2024년 1분기에 IDR 15조9800억의 수익을 기록했습니다.
BRI의 자산도 연간 또는 전년 대비 9.11% 증가한 IDR 1,989.07로 기록되었습니다.
이러한 자산 증가는 두 자릿수 증가한 신용 분배에 의해 주도되었습니다. 2024년 3월 말까지 BRI는 IDR 1,308조 6500억 또는 10.89%(yoy)의 두 자릿수 성장에 달하는 신용 지출에 성공한 것으로 기록되었습니다.
신용 분배 중 83.25%, 즉 IDR 1,089조 4100억이 중소기업(MSME) 부문을 위한 신용 포트폴리오입니다.
세부적으로 살펴보면 모든 BRI 대출 부문은 긍정적인 성장을 기록했고, 마이크로 부문은 전년 대비 10.51% 성장한 IDR 622조 6100억을 기록했으며, 소비자 부문은 11.62% 성장한 IDR 193조 9600억, 중소기업 부문은 8.06% 성장한 IDR 272조 8500억을 기록했습니다. 기업 부문은 전년 대비 15.10% 성장한 IDR 219조 2400억을 기록했습니다.
분석가는 BRI 주식 구매를 권장합니다
이러한 성과로 인해 대부분의 자본 시장 분석가들은 PT Bank Rakyat Indonesia Tbk(BBRI)의 주식에 대해 계속해서 매수 추천을 제공하고 있습니다. 그 중 하나는 Sucor Securities의 회사입니다.
Sucor Sekuritas의 분석가 Edward Lowis는 최근 연구에서 BBRI의 순이익이 보유고를 충당할 수 있는 강력한 수입에 힘입어 상대적으로 안정적으로 성장했다고 밝혔습니다.
Edward는 또한 강력한 신용 성장에 힘입어 순이자 소득(NII)이 건전한 16% 증가했다고 말했습니다. 이러한 성과를 통해 Sucor는 IDR 6,400의 목표 가격으로 BBRI 주식에 대한 매수 추천을 제공합니다.
그는 5월 5일 일요일 공식 성명에서 "우리의 목표 가격은 자기자본이익률 23%, 자기자본비용 12%를 가정할 때 2024년에 예약할 가격의 2.8배에 해당한다"고 말했습니다.
한편, Ciptadana Sekuritas 분석가 Erni Marsella Siahaan은 분기별로 1.4% 감소한 BRI(BBRI)의 순이익이 실제로 자신의 추정치보다 약간 낮았다고 말했습니다.
그러나 BRI(BBRI)의 순이익은 여전히 컨센서스 추정치와 일치하며 이는 연간 추정치의 24%에 해당합니다. 그러나 Erni는 BRI의 NIM이 기준금리 인상에 영향을 받을 것이라고 강조했습니다.
한편 BRI(BBRI) 경영진은 NIM 목표를 기존 7.8~8%에서 7.6~8%로 20bp 하향 조정했다.
Erni는 주당 IDR 7,000의 목표 가격으로 매수 추천을 유지합니다. 이 목표 가격 자체는 이전 목표인 주당 IDR 7,150보다 낮습니다.
이전에 BRI 사장 Sunarso는 고금리 시대 속에서 회사가 두 자릿수 신용 성장을 달성할 것이라는 낙관론을 표명했습니다. 알려진 바와 같이 2024년 1분기까지 2024년 3월 말 기준 은행의 예대율(LDR)은 83.28%를 기록했다.
그런 다음 자본 측면에서 BRI는 자본적정성비율(CAR) 23.97%로 강력한 자본 비율을 유지할 수 있습니다.
“현재는 여전히 느슨하기 때문에 유동성 문제가 없습니다. Sunarso는 "우리는 계속해서 건전한 유동성을 유지하고 두 자리 수의 신용 성장을 유지할 것"이라고 말했습니다.
BRI는 또한 연초에 설정한 목표, 즉 전년 대비 10~12% 범위의 두 자릿수 성장에 따라 올해 신용 성장이 달성될 수 있다고 낙관하고 있습니다.
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