OJK: 6월 말까지 사기 사건과 관련하여 557,751 개의 계정이 차단됨

자카르타 - 금융 서비스 당국 (OJK)은 2024년 11월부터 2026년 6월 말까지 금융 사기 (scam)와 관련하여 피해자들이 인도네시아 사기 방지 센터 (IASC)에 보고한 총 608,168 개의 계정 중 557,751 개의 계정이 차단되었다고 밝혔습니다.

차단되거나 보호 된 피해자 자금 총액은 6,741 억 루피아로 기록되었으며 피해자에게 반환 된 자금은 1,969 억 루피아입니다.

"이 수치는 모든 피해자가 사기 피해자가되었다고보고하지 않았기 때문에 빙산의 꼭대기 일 뿐이라고 생각합니다."라고 OJK 위원회 위원장 인 프리데리카 위디아사리 데위는 7 월 6 일 월요일 ANTARA가 보도 한 바와 같이 말했습니다.

프리데리카는 망신을 당하거나 금융 부문에서 일하는 사람들과 같이 희생자가 적합하지 않다고 생각하기 때문에 사기 사건을보고하는 것을 주저하는 피해자들이 많이 있다고 생각합니다. 그에 따르면, 이러한 조건은 기록된 사례 수가 실제 상황보다 훨씬 낮을 수 있다는 것을 보여줍니다.

그는 또한 IASC의 조정을 통해 확보 된 자금의 규모는 소비자를 보호 할 수있는 신속한 조치를 보여주는 것이라고 강조했습니다. 그러나 자금이 해체되고 이전되고 변환되거나 해외로 이전되면 회복 할 수있는 기회가 훨씬 적습니다.

돈세탁방지(APU) 관점에서 프리데리카는 사기 행위는 일반적으로 돈 뮬, 후견인 계좌, 다양한 지불 채널, 상인 및 하위 상인, 가상 자산 및 국경 간 네트워크를 활용한다고 설명했습니다.

이러한 다양한 경로는 범죄자를 숨기고 자금의 출처를 숨기고 불법 금융 거래를 추적하는 것을 어렵게 만들 수 있습니다. 따라서 APU는 규정 준수 의무 일뿐만 아니라 사기로 인한 자금 유입을 차단하기위한 방어 메커니즘입니다.

프리데리카는 강력한 고객 신원 조사, 유익한 소유자 및 통제자 식별, 거래 모니터링 및 신고에 대한 신속한 신고가 금융 시스템의 남용을 방지하는 데 중요한 단계라고 설명했습니다.

OJK는 4가지 측면, 즉 경영 및 규정 준수, 고객 신용 정확성의 효율성, 기술 기반 모니터링 및 탐지, 그리고 예방 노력을 계속 강화해야 한다고 평가했습니다.

"이 네 가지 우선 순위는 데이터 교환, 정보 교환 및 다국적 및 다국적 협력을 강화할 수 있도록 강력한 파트너십에 의해 지원되어야합니다."라고 프리데리카는 말했습니다.

또한, OJK는 정보 교환을 가속화하고 효율화하고, 정보 교환의 품질을 향상시키고, 계좌 및 자산 차단을 가속화하고, 역량을 구축하고 이해 관계자 간 지식을 공유하는 네 가지 측면을 강화해야한다고 강조했습니다.

OJK는 또한 모든 이해 관계자들이 3 가지 공동 약속, 즉 AML 및 테러 자금 조달 (APU PPT)의 예방을 강화하고, 사기 감지 시스템 및 사건 처리 메커니즘을 통해 감지 능력을 향상시키고, 국가 및 국가 간 협력을 심화시키는 것을 권장합니다.

한편, UN 인도네시아 주재 코디네이터 기타 사브하왈은 2023년 동아시아와 동남아시아 지역의 사이버 사기 피해가 유엔 마약 및 범죄 사무국(UNODC)의 데이터에 따르면 약 370억 달러에 달했다고 말했습니다.

"그 영향은 인도네시아에서도 느껴졌습니다. 인도네시아 소비자 4 명 중 1 명은 사기로 인해 돈을 잃었다고 말했습니다."라고 기타는 말했습니다.

그는 모든 사기 사건 뒤에는 신뢰를 잃은 개인, 열심히 일한 저축을 잃은 가족, 운영 장애를 겪은 사업주, 사업을 개발하기위한 자본을 잃은 기업가가 있다는 것을 상기시켰습니다.

재정적 손실 외에도 성공적으로 수행된 모든 사기는 디지털 금융 서비스에 대한 신뢰를 약화시키고 금융 포용의 기초를 약화시킵니다.

기타는 인도네시아가 5,700만 명 이상의 QRIS 사용자로 디지털 변환의 선두에 서 있다고 생각합니다. 그럼에도 불구하고 그는 기술 변화와 함께 금융 범죄의 위험을 경고했습니다.

그에 따르면, OJK와의 전략적 파트너십을 통해 UNODC는 또한 사기와 관련된 금융 범죄에 대한 처리를 강화하고 국가 간 협력을 장려하는 데 인도네시아를 지원했습니다.

기타는 인도네시아가 IASC의 설립과 정부, 법 집행 기관 및 금융 서비스 부문 간 협력 강화를 통해 협력적 접근법을 구축하는 데 있어 리더십을 보여주었다고 평가했습니다.

"이 신뢰를 강화하는 것은 우리 모두의 책임입니다. 사기 방지를 위해 협력함으로써 인도네시아의 디지털 미래가 역동적이고 안전한 상태를 유지할 수 있습니다."라고 기타는 말했습니다.