OJK, 불법 및 위험한 계좌 거래는 불법이라고 강조하다

자카르타 - 금융 서비스 당국 (OJK)은 여전히 ​​사회적 미디어에서 발생하는 은행 계좌 번호 매매 관행은 불법적이고 위험한 행위라고 강조했습니다.

OJK 은행 감독국 (OJK)의 최고 경영자 인 Dian Ediana Rae는 이러한 관행이 사기 및 자금 세탁과 같은 다양한 범죄에 사용될 가능성이 있다고 말했습니다.

"이 관행은 법률 규정과 돈세탁 방지, 테러 자금 조달 방지 및 대량 파괴 무기 확산 자금 조달 (APU, PPT 및 PPPSPM) 방지 원칙에 위배됩니다"라고 그는 월요일 2월 16일 인용 된 성명서에서 말했습니다.

이와 관련된 조치는 금융 서비스 부문의 돈세탁 방지 프로그램, 테러 자금 조달 방지 및 대량 파괴 무기 확산 자금 조달 방지에 관한 2023 년 POJK 번호 8에 명시되어 있습니다.

이 규제를 통해 OJK은 금융 서비스 제공자(PJK)가 계좌를 개설하고 거래를하는 신규 고객 및 고객이 자신 또는 이익주주(beneficial owner)의 이익을 위해 행동하도록 보장하도록 요구합니다.

또한, 디안은 PJK가 고객 인식 원칙 (KYC)을 엄격히 적용해야하며, 고객 신원 확인 (CDD), 거래 모니터링 및 고객 프로필 작성을 통해 적용해야한다고 말했습니다.

"APU, PPT 및 PPPSPM의 위험 평가에 따라 POJK APU, PPT 및 PPPSPM을 참조하여 OJK은 은행이 은행 시설에 대한 액세스 제한을 포함하여 거래 된 것으로 확인된 계좌 소유자에 대한 후속 조치를 취하도록 계속 촉구합니다."

디안은 OJK가 또한 모든 형태의 계좌 구매 및 판매 관행에 참여하지 말 것을 국민에게 촉구했다고 말했다.

그는 계좌 소유자가 범죄에 사용되는 경우를 포함하여 계좌에서 발생하는 모든 거래에 대해 법적으로 책임이 있다고 덧붙였다.

"OJK는 은행이 계좌 매매 관행에 대한 법적 결과에 대한 대중 교육에 대한 다양한 노력을 계속 강화할 것을 요청했습니다."라고 그는 말했습니다.

디안은 OJK이 계좌의 부정 사용을 처리하는 데 정보를 정기적으로 교환함으로써 금융 시스템의 무결성을 보호하고 사회를 보호하기 위해 PPATK, Komdigi, 법 집행 기관 (APH) 및 PJK와 협력하고 있다고 덧붙였다.

또한, 디안은 OJK가 은행이 계정 사용의 초기 단계를 규정에 부합하지 않은 것으로 감지하는 데 사용할 수있는 매개 변수를 강화하고, 지금까지 수행된 고객 계정 및 프로필의 모니터링을 정기적으로 수행하도록 요청했다고 말했습니다.