ポンジスキーム犯罪における貿易法の咬傷を待つ

アンドリー・ウィナルコの作品の写真イラスト

小さなリスクを持つ投資家に高い投資収益率を約束する詐欺的なビジネスが戻ってきました。リターン予測は、多くの場合、市場価格よりも高い価格で提供され、時には50%を超え、誰かを投資に誘致します。この詐欺的なビジネスには、Kema Ponziというクールな名前があります。

この犯罪スキームは、この追加投資がなければ、既存の投資家に支払うことができないため、加害者がより多くの新しい投資家を引き付ける能力に依存します。このため、このスキームのプレイヤーは信頼できるストーリーを持っていなければなりません。このストーリーは、銀行、住宅ローン、国際的な製造会社が関与するものから始めて、投資家に理にかなったものを与えるはずです。ストーリーを信頼できるものにするための鍵は、多様で複雑でユニークな状況を使用することです。

イッズネランパーサイトからの報告によると、最初のポンジスキームは191919年にチャールズポンジという名前のイタリア移民によって設計されました。当時、政府は通常、個人が現地通貨と切手を交換することを許可していました。ポンジは、海外から郵便切手を購入し、通貨の価値が上がるまでそれを保持することで、このシステムを活用するつもりです。ポンジの友人や家族は、この作戦に投資するために必要なお金を提供することで、この努力に参加しました。

Ponziは毎月10%の利回りを約束し、銀行が年間5%の利回りしか提供していないため、ビジネスにブレークスルーをもたらします。ポンジは投資家から約1,500万ドルと信頼されています。彼は「古い」投資家に偽の利益を与えるために「新しい」お金を使いました。ポンジが破産したことが判明したとき、投資家は彼のお金を返すように頼み、ポンジスキームは最終的に暴露されました。ポンジは手紙詐欺の有罪を認め、イタリアに強制送還される前に連邦刑務所と州刑務所で時間を過ごした。

ポンジスキームを使用した詐欺のパターンは、世界中で広く発生しています。1920年以降の有名なポンジスキームのケースは、バーニー・マドフによって実行された2008年に発生しました。マドフは、裕福なビジネスマンや企業に彼の「絶対返還」戦略に投資するよう説得することができました。マドフの事業は、最終的に失敗した他のポンジスキームと同様に、投資家の返済要求に応えることができなかったときに知られていました。マドフの投資家は、スキームの長さで最終的に約200億ドルを失いました。

マドフ時代には、平均的なポンジスキームは約9800万ドルでした。連邦取引委員会(FTC)が発表したデータによると、消費者は2022年に詐欺による約88億ドルの損失を報告し、投資詐欺は38億ドル以上に達しました。

ポンジ詐欺はインドネシアでは新しいものではありません。

インドネシアでのポンジ詐欺投資のケースは新しいものではありません。しばらく前に、警察はブンコックのバイラルブラスト取引ロボットの創設者であるプトラウィボウォを逮捕することに成功しました。ウィボウォの息子は1年間逃亡者でした。このバイラルブラスト取引ロボット詐欺投資事件による損失は、11,930人の犠牲者に対して1.8兆ルピアに達し、そのモードは外国為替を取引することによって大きな利益を約束するように被害者を招きます。

ソーシャルメディアプラットフォームでサービスを販売することによって作業システムを使用するポンジタイプの不正投資も広く見られます。財務オブザーバーのアルフォンス・タヌジャヤは、サイモニダ・メディアの事件はインドネシアでは実際には新しいものではないと述べた。彼は、ゴシックトック、Tiktokcash、およびGoinsのケースの例を挙げましたが、後に不正な投資行為、別名ポンジを実行したとしてOJKからの要請でKominfoによってブロックされました。

「ほぼ同じで、被害者は、ビデオを見たり、いいねをしたり、購読したり、プラットフォームに表示されるビデオにコメントしたりするだけで収入を得ることができるように誘惑されています」と彼は言いました。

残念ながら、Kominfoによってブロックされた後、これらの詐欺師は徐々に進化し、フリーランスのいいねや購読をする仕事を提供することによってゲリラ的な方法で彼らの行動を実行します。求職者である被害者は、預けられた資本金の1日あたり30%を誘惑するという大きな利益に誘惑されています。

彼は、そのようなプラットフォームによって使用されるテクニックは非常に巧妙であり、被験者がRp75,000を自分のものとして持っているように知らされる「サンクコスト効果」心理的条件を利用すると説明しました。

そして、彼はすでに彼のものであるお金を主張する前に最後の仕事を完了するだけで済みます、そうしなければ彼はRp75,000の損失を感じるので、おそらく彼は仕事をします。

「したがって、人々はこの無責任なデジタルプラットフォームからお金を広めることに夢中になり、お金を稼ぐのはそれほど簡単であることに無頓着になり、潜在意識に埋め込まれています。クリックするだけで、新しいメンバーを共有して紹介することで、簡単なお金を稼ぐことができます。人々は消費的になり、怠惰になり、常にすべてのビジネスの即時の結果を期待したかったのです。できるだけ少ない作業ですが、結果は大きいです」とAlfons氏は述べています。

彼は、将来、政府がより積極的に無責任な行動を監視し、デジタルプラットフォームが基本的に怠惰で国民をだますプログラムを実行しないように強い叱責を与えることを望んでいます。

「政府は、インドネシアのデジタルプラットフォームが事業活動を行う上で実施する行動に敏感で注意深く監視する必要があります。もし実施されている慣行が国民をだますことに悪影響を及ぼすならば、政府はその慣行の実施を禁止する可能性がある」とアルフォンスは述べた。

マネーゲームケースで第372条と第378条を使用しないでください

下院の委員会IIIのメンバーであるNasir Djamilは、法執行官は、ポンジスキームまたはねずみ講の実施を厳しく禁止する2014年の貿易に関する法律第7号を使用して、ポンジスキーム詐欺の加害者を実際ににかけることができると主張しています。

「誰かが違反した場合、第105条によると、加害者は最大10年の懲役と最大100億ルピアの罰金を科せられると脅迫されています」と彼は言いました。

PKS派の政治家は、場合によっては、ねずみ講を持つマネーゲームの加害者は、横領に関する刑法第372条と詐欺に関する第378条を使用してのみ起訴され、最高刑は懲役4年であると比較しました。

さらに、貿易法第105条の適用により、警察は被害者が倒れるのを待つことなく動くことができます。なぜなら、この規則は苦情ではなく一般的なデリク(通常のデリク)に従っているからです。したがって、警察はピラミッドスキームが破壊され、最初に犠牲者を飲み込むのを待つことなく、より敏感に動くことができます。

彼は、刑法第372条と第378条に基づく苦情が、加害者とマネーゲームの頭脳をにかけることに成功することはめったにないことを明らかにした。なぜなら、彼らはある時点で、どの時点で彼らのビジネスがもはやボーナスを支払い、被害者が預けた元本資金を返すことができないかをすでに知っていたからです。

「ピラミッドスキームを持つ平均的なマネーゲームは、運営から1.5年から3年後に破壊されます。その時点で彼らは逃げるでしょう。報告するなら、はい、所有者が逃げたので、それは遅すぎます」とNasir Djamilは言いました。

金融取引報告分析センター(PPATK)のスポークスマン、M. Natsir Kongah氏は、貿易法の実施に加えて、ネズミ講などの詐欺師は、適用法に基づく要件を満たしている場合、マネーロンダリング犯罪(TPPU)の防止と根絶に関する2010年法律第8号に従って制裁を受ける可能性があると述べた。

「彼らは、2010年の予防に関する法律第8号および第3条、第4条および第5条のTPPUに従って制裁を受ける可能性があり、200億ルピアの罰金で20年の懲役刑が科せられます。古い罰と多額の罰金の効果は、詐欺やネズミ講の加害者を追い詰めることが期待されています」とM. Natsir Kongahは2月6日火曜日に携帯電話でVOIに語った。