ジャカルタ - カナダのマネーロンダリング防止機関である金融取引報告分析センター(FINTRAC)は、疑わしい取引を検出するための人工知能(AI)への依存をさらに強化しています。彼らは、最新の技術の使用が金融犯罪との戦いにおいてより効果的であることを願っています。
FINTRACは先月、カナダ王立銀行とCIBCという同国の2大銀行に、疑わしい取引報告書の提出を欠くことを含む違反で合計900万カナダドル(1,040億ルピア)の罰金を科し、個々の銀行に与えられた最大の罰金を記録したことで注目を集めた。
対照的に、同機関は2008年に権限を取得して以来、ビジネス部門で2300万カナダドル(2677億ルピア)の罰金を徴収している。
カナダは法を遵守する民主主義として定評があります。C.D.ハウのようなシンクタンクは、国内で毎年1,000億〜1,300億ドルのカナダドルが洗浄されていると推定しています。
FINTRACの監督担当バイスディレクター、ドナ・アチモフ氏はロイターに対し、人工知能により、正しい考えを持つ人間はこれまで以上に多くのデータを分析でき、疑わしい活動を検出しやすくなると語った。
連邦政府はまた、国家安全保障に関連する新しい権限を与え、近年FINTRACのスタッフの増加を支援しています。スタッフの数は、2023会計年度に過去2年間と比較して約28%増加しました。
これらの追加リソースは、サラ・パケ率いる機関がリアルタイムで作業し、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを軽減するのに役立ちます。
アチモフ氏は、FINTRACの前進の1つのステップは、新しいテクノロジーを使用して疑わしい取引を検索したり、リスクを軽減するために金融機関と提携したりすることです。
2022-2023会計年度の疑わしい取引は、前年の585,853件と比較して560,858件に達し、2015-2016年に報告された114,422件よりもはるかに高くなっています。
2023年4月から9月の間にすべての疑わしい取引の約75%が金融機関によって報告されました。
また、大手銀行との四半期イベントへの会合の頻度を大幅に増やし、中小企業銀行との会合を定期的に開催しています。
FINTRACの審査の増加は、TDがファーストホライズンの買収をキャンセルした直後に、マネーロンダリング防止の慣行に関する米国司法省による珍しい調査と可能な罰金に直面しているときに発生します。
マネーロンダリングと法律の専門家は、FINTRACが閉ざされた扉の後ろで行政制裁を処理するのではなく、これらの銀行に名前を付けるという決定は、将来の法執行機関の活動の増加を示していると述べています。
「誰もが詳しく見ていなければなりません...私たちは、私たちがうまく仕上げ、私たちの兆候を越え、汚いお金が私たちの機関に入ることを許さないようにしなければなりません」と、金融犯罪防止の専門家でクレメント諮問グループのCEOであるガリー・クレメントは述べています。
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