ジャカルタ - ビジネスメール妥協(BEC)スキームによる詐欺によるマネーロンダリング(TPPU)の犯罪は、過去5年間で世界的な問題となっています。この行動は、毎年数十億米ドルの損失を伴う何千人ものビジネスマンに災害をもたらします。
BECは、偽のメール(電子メール)や犯罪者による電子メールハッキングを使用して詐欺を犯すことによってサイバー犯罪の一形態です。
目標は、実際の会社に似た名前で意図的に設立された会社の口座に資金を転送することです。
金融取引報告分析センター(PPATK)は、過去2年間にこの犯罪がインドネシアの金融システムに入ったと指摘した。さらに悪いことに、COVID-19による不安と不確実性は加害者によって利用されています。
PPATKダイアン・ダイアナ・レイの責任者は、全身的で一貫した予防および執行措置がなければ、この犯罪は国際的なビジネスマンや金融機関の目にインドネシアの銀行システム、金融の完全性を損なうだろうと述べた。
「ひいては、これは国の認識と良い評判を損なう可能性があります」と、ダイアン・エディアナは8月18日(水曜日)にアンタラのジャカルタで言いました。
すべてのビジネスの人々に対する注意を高める必要があります。また、政府がビジネスアクターに提供する利便性を活かし、電子ビジネスライセンスを申請して事業を立ち上げます。
企業はまた、海外での支払いを行う場合と支払いを受け取る際の両方で、警戒を高める必要があります。
「アカウントと支払い期間の両方に関連する異常な状況が発生した場合、ビジネスパートナーとできるだけ早く明確にするよう促しました」と、彼は促しました。
PPATKの責任者は、これらの犯罪を見越して銀行にいくつかの戦略を推奨しています。まず、すべてのオフィスで顧客を知る(顧客を知る)という原則の適用を改善します。
第二に、銀行は、パフォーマンスの尺度として新しい口座開設ポリシーを実施することは期待されておらず、新しい顧客を引き付けるためにサードパーティのサービスに依存していません。
第三に、銀行は、海外からの資金の受け取り処理を含め、第三者の資金の回収目標を設定する際に予防原則を適用する必要があります。
最後に、銀行は、海外からの入金資金の宛先口座に簿記する前に、顧客プロファイルを十分に理解するためにデューデリジェンスを行い、デューデリジェンスを強化する必要があります。
「これは、BECに関連する金融取引が一般的に金融サービスや銀行が所有する商品(資金移転取引、現金引き出し、外国為替を含む)を使用することを考慮して必要です」と、ディアンは説明しました。
ブラックリストPPATKの責任者は、金融サービス庁、内務省、法と人権省などの関連機関と調整すると述べた。
インドネシアの金融システムの完全性を維持するために、ビジネスアクターや一般市民の損失を避けながら、BECモードでますます横行する詐欺行為を防ぐために、近い将来、PPATKはTPPU-TPPTブラックリスト(AML-CFTブラックリスト)を提出する予定です。
TPPU-TPPTブラックリストには、他の決済システムユーザーの顧客を含むインドネシア全土のすべての金融サービスプロバイダー(PJK)で口座を開設できないように、個人と法人の両方のサイバー犯罪者が含まれています。
「近い将来、PPATKは、BECに関連する疑わしい金融取引を特定するために、すべてのPJKに指標またはパラマーを伝えます。これらの指標またはパラメータは、2021年5月以降にPPATKによって開始された公的民間パートナーシップ(PPP)またはイントラクネットからの入力です」とPPATKの責任者は述べています。彼はまた、ロンドンの元インドネシア銀行欧州代表事務所長でもあります。
彼は、マネーロンダリング犯罪の防止と根絶に関する2010年の第8法の義務に従って金融取引を一時的に停止する権限の申請を通じて、PPATKはイタリア、オランダ、米国、ドイツ、トルコ、日本、および他のいくつかの国で発生した重大なBEC犯罪の収益から得られた資金を節約したと説明しました。
「実際には、BECアクターはしばしば国境を越えた取引を利用し、インドネシアとインドネシアの領土外で活動するシンジケートを含みます」と、彼が説明しました。
2020年7月から2021年7月の間に、インドネシアの銀行システムに入った犯罪の収益は3,000億ポンドに達し、取引の一時的な停止によって救出されたものは1,750億Rpに達しました。残りは、現在警察を捜査している加害者に引っ張られていたため、救出されなかった。
それでも、主に金融情報局またはインターポールが被害者の母国をPPATKに提出し、資金が加害者によって引き出されるように、犯罪の加害者によって正常に撤回された犯罪の高い結果。
この情報の配信の遅れを克服するために、PPATKはインドネシア州警察との積極的な調整の形で成熟の過程にあり、直ちにトランスナショナル犯罪迅速対応チームを設立しています。PPATKはまた、サイバー犯罪などの国際犯罪との闘いの有効性を向上させるインドネシア大使館の役割を最適化することにより、外務省との覚書を最適化する。
「協力の最適化は、PPATKが世界的な金融インテリジェンスネットワークと共に行い、サイバー犯罪、特にBECを防止し、対策を講じる措置を講じている」とPPATKの責任者は結論づけた。
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
