ジャカルタ-汚職撲滅委員会(KPK)は、金融サービス機構(OJK)と地域開発銀行(BPD)の取締役会が汚職の抜け穴を塞ぐために改善を行うことを推奨しています。この要求は、2024年に実施された調査の結果に基づいています。
「KPKは、OJKとBPDの社長取締役に対し、調査結果に関連する監査/深化、信用/資金調達の弱点をカバーするための規制の改善、裁量範囲の取り決めなど、その権限に基づいて深化および/または改善を行うよう勧告する」とKPKのブディ・プラセティョ報道官は5月15日木曜日に引用された書面による声明で記者団に語った。
ブディ氏は、OJKが5月14日水曜日に南ジャカルタのクニンガンペルサダにあるKPK赤と白の建物に来たときに、勧告が直接提出されたと述べた。会議で、腐敗防止委員会はまた、実施された調査から多くの潜在的な腐敗を明らかにした。
「KPKは、サンプリングされたBPDの多くの不良債権または不良債権において、詐欺、過失、および/または規制上の弱点によって示される6つの問題があることを発見しました」と彼は言いました。
6つの詐欺の問題は、最初にPOJK番号39 / POJK.03 / 2019に記載されているように、信用分配/不良債権の問題に関連しています。ブディ氏は、サイドストリーミング(信用/資金調達の使用が割り当てに従っていない)、架空の債務者、マスク債務者、文書工学があったと述べた。
この調査結果は、KPKが2013年から2023年にかけて多くのBPDからサンプルを採取した後に得られた。「融資または融資の総額は4,511億9,000万ルピアです」と彼は言いました。
第2の詐欺の問題は、直接的または間接的に、経営陣にいない、および/または会社の支配株主(PSP)ではない信用/資金調達の主要人物です。
Budi氏は、この調査結果はサンプリングされた3つのBPDから得られたと述べた。彼は、KPKが2013年から2020年の間に総額2,600億ルピアの4つの不良債権分配を発見し、その信用実現可能性分析は、キーパーソンが会社の経営陣および/またはPSPではないにもかかわらず、会社(債務者)のプロファイルよりも主要な人物のプロファイルに重点を置いていると述べた。
この状態は、この主要人物が死亡した場合、例えば、債務者が支払いを継続しない場合に発生します。
第三に、KPKは、支払いターミンが銀行によって受け入れられなかったため、不正行為の状態を発見しました。サンプリングされた5つのBPDでは、2013-2020年に11の融資/運転資金調達があり、合計価値は720億ルピアでした。
不良債権は、銀行が受け入れないプロジェクト/雇用の支払い期間に関連しています。
この問題は通常、建設部門の資金調達で発生し、BPDの知らないうちにプロジェクト/ワークの支払い領収書口座をBPD口座から別の銀行口座に譲渡すること、シェルター口座に入るプロジェクト/ワークの支払い期限が銀行によってブロック/カットされないこと、クレジット/資金調達の支払いが作業の進捗状況をはるかに上回る3つのことによって引き起こされます。
「支払い口座の不当な譲渡は、債務者とシェルターの代理人との間の紛争のために発生したとされていますが、シェルター口座のブロックに関連する詐欺の疑いはBPD職員に関与していました」とBudi氏は説明しました。
「一方、クレジット/ファイナンスの支払いは、BPD規制の一部が作業の進捗状況に基づいて施設の支払いを要求していないため、進捗状況をはるかに超えています」と彼は続けました。
第四に、企業/債務者は実現可能でも資金調達に適していません。サンプリングされた5つのBPDには、2007年から2022年にかけて、2,247億ルピア相当の集団性が悪く、ビジネス/債務者のために不適当であることが示された6つのローン/運転資金調達分配がありました。
Budi氏は、この問題は、とりわけ、BPDが債務者の性格を無視し、ビジネスの検証と検証が適切に行われず、リスクとコンプライアンスのレビューを無視したために発生したと説明しました。
第五に、不良債権/資金調達の保証です。2007年から2022年にかけて2,344億ルピア相当の多くのクレジット/ファイナンス分配に見つかった不良債権があります。
特定された問題のある保証の形態、すなわち、クレジット/ファイナンスの支払いの価値を下回る保証の価値、債務者が所有/管理していない保証、およびBPDによって管理されていない担保所有権文書。
この状態は、債務者/債務者関連当事者(親族関係/管理)が所有するために銀行に提出された担保の定期的な評価がないことおよび不必要性のために発生します。
第六に、多目的クレジット(KMG)支払いにおけるモラルハザードがあります。4つのBPDに多目的クレジット/ファイナンスが分配され、2015-2019年と2019-2024年の期間の州議会議員に総額208億6,700万ルピアの価値があり、現在立ち往生しています。
これは、州議会の議員が義務を完済することを躊躇しているためであり、特にDPRDのメンバーが時間の変更(PAW)の影響を受けている場合です。
当事者の政策(自らの意思や法的問題によるものではない期間)のために発生するPAWは、保険の払い戻しによってリスクを軽減していますが、これらの基準を超えるPAW(例えば、地域長/副首長に立候補したことによる辞任)については保険が保証されていません。
さらに、DPRDの一部のメンバーは、PAWの影響を受けていないにもかかわらず、義務を返済しなかったことが判明しました。
「BPDは、州政府がBPDの支配株主である州DPRDのメンバーであるため、DPRDのメンバーを集中的に請求していない疑いがあります」とBudiは結論付けました。
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