OJKは銀行に85の違法融資を最小化するための口座をブロックするよう要請する

金融サービス機構(OJK)の銀行監督の最高経営責任者であるダイアン・エディアナ・レイのスクリーンショット、月曜日(4年12月2023日)のオンライン記者会見。(アンタラ/サンヤ・ディンダ)

ジャカルタ-金融サービス機構(OJK)は、銀行システムを通じたアクターの移動スペースを最小限に抑え、制限するための取り組みとして、違法なオンラインローンに関連する2023年9月以降85のアカウントをブロックするよう銀行に要請しました。 OJKの銀行監督局(KEPP)のダイアン・エディアナ・レイ最高経営責任者(CEO)は、違法なオンラインローンなど、経済と社会を混乱させる活動に対する厳格な執行措置は引き続きOJKによって実施されると述べた。通信情報省などのさまざまな関係者との協力を含みます。 「OJKは、制度的に、または健全な経済活動をサポートしない犯罪を犯したり促進したりする手段のために特定の個人による口座を使用することを含め、経済犯罪の混乱から金融システムの完全性を常に維持します」と彼は12月22日金曜日にアンタラのセランで受け取った声明で述べました。 彼によると、これはマネーロンダリング犯罪の防止と根絶に関する2010年の法律第8号(TPPU法)と金融セクターの開発と強化に関する2023年の法律第4号(P2SK法)に準拠しており、OJKは関連省庁/機関、内部OJK、および金融業界と協力して、コミュニティに害を及ぼし、金融システムの評判と完全性を損なう慣行と戦い続けることを義務付けています。 「OJKはまた、顧客デューデリジェンスと強化されたデューデリジェンス(CDD /EDD)の実施を強化することにより、違法なオンラインローンを含む違法な金融活動を根絶する取り組みを支援するという強いコミットメントを常に維持するよう銀行業界に求めています」と彼は言いました。 特に、信頼性の高いメディア監視の開発を通じて、顧客の取引がプロファイル、特性、および/または取引パターンに従っていることを確認するために、早期に識別、検証、監視を行う際。 OJKの要請に加えて、銀行は独立して口座の分析とブロックも行ったとDian氏は述べた。特に違法なオンラインローンに関しては、OJKから登録/ライセンスされていない、高利息オファー、不明確なローン契約の要件、スパム、SMS、ソーシャルメディアを介したオファー、個人データへのアクセスの要求、明確なオフィスIDを持っていないなど、公衆の関心事となり得る一般的な特徴があります。 「OJKはまた、国民にオンラインローンの提供を認識し、OJK連絡先157を通じて情報を得ることができるOJKから登録/認可された公式のオンラインローンのみを使用するように求めています」と彼は言いました。 さらに、OJKは、マネーロンダリング防止プログラムの実施、テロ資金供与の防止、および金融サービス部門における大量破壊兵器拡散資金供与の防止に関する2023年のOJK規則(POJK)第8号も発行したとディアン氏は述べています。 それ以前は、OJKは、銀行システムにおける潜在的な詐欺を最小限に抑えることができた詐欺防止戦略の実施に関する2019年のPOJK第39号をすでに持っていました。 最近では、OJKは商業銀行のガバナンスの実施に関する2023年のPOJK番号17も発行しました。グッドガバナンスの実施は、価値、倫理、原則を優先し、誠実さを維持することによって、健全かつ持続的に発展するために、銀行の事業活動を管理する上で非常に基本的なことです。 ディアン氏は、OJKはインドネシアの銀行部門における犯罪行為を根絶し、金融リテラシーを強化し、公衆の警戒を強化するために積極的かつ包括的なコミュニケーションと教育プログラムを実施するために、さまざまな当事者との相乗効果を確立し、調整し、協力し続けると述べた。 「この取り組みは、経済的および社会的に害を及ぼす可能性のある違法な金融活動から国民を保護するために行われます」と彼は言いました。