PPATKは過去5年間で6兆ルピア相当の3,100万の怠惰な口座を開設しました

アカウントがブロックされました(アンスプラッシュ)

ジャカルタ - 金融取引報告分析センター(PPATK)は、過去5年間に3100万のnganggurまたは未使用(ドーマン)口座を開設し、総額は6兆ルピアであったことを明らかにした。

「PPATKが5年以上にわたって3100万件のドルマン口座を開設し、その価値は6兆ルピアです」とPPATK広報物質グループコーディネーターのM・ナツィル・コンガは7月31日木曜日にVOIに語った。

彼は、これらの口座のほとんどが現在アクティブに戻ったと付け加えました。

以前、PPATKは過去5年間に実施された分析プロセスで、所有者に気づかれず、犯罪の標的となっていた秘密者のアカウントの横行する使用、犯罪収益の収集、口座の売買、ハッキング、シェルター口座としての候補者の使用、麻薬取引、および汚職。

Natsirは、他の犯罪、すなわち、内部銀行と他の当事者の両方によって違法に取られた当事者口座の資金と、所有者に知られていない、または顧客データを更新したことがない当事者口座があると付け加えた。

さらに、彼は、担保口座は、資金の担保口座の多くが銀行によって枯渇して閉鎖されるまで、銀行に管理手数料を支払う義務を依然として負っていると述べた。

一方、PPATKは、多くのアカウントが非アクティブであり、10年以上にわたって14万件以上のリクライアントアカウントがあり、顧客データの更新なしでRp428,612,372,321の価値があることを発見しました。

彼によると、これはマネーロンダリングやその他の犯罪の慣行に大きなギャップを開き、コミュニティ、あるいはインドネシア経済全般の利益を損なうでしょう。

彼は、受託者口座の横行する誤用と、2025年2月に銀行から得られたデータに基づいて顧客データを更新する努力の後、2025年5月15日にPPATKが受託者に分類された口座での取引を一時的に停止したと述べた。

Natsir氏は、PPATKは顧客の口座を保護する努力をしており、もちろん、顧客の権利と利益が顧客のお金によって保護され、100%無傷であると説明しました。

「主な目標は、銀行と口座所有者に再検証を奨励し、顧客の口座と権利/利益が保護され、さまざまな犯罪に悪用されないようにすることです」と彼は言いました。

同氏は、PPATKは銀行に対し、顧客データを直ちに検証し、顧客の存在と関係する顧客からの口座所有権が信じられている場合、口座の再アクティブ化を確保するよう要請したと述べた。

彼によると、顧客データの更新は、合法的な顧客に損害を与えず、インドネシアの金融システムの経済と完全性を維持するために、適用される規制に従って実行する必要があります。

彼は、2020年以降、PPATKの分析結果または検査結果に基づいて、犯罪行為に関連している疑いのあるPPATKによって分析された100万以上のアカウントがあったと説明しました。

100万のアカウントには、15万以上のアカウントが候補者であり、アカウントはアカウントの売買、ハッキング、またはその他の違法行為から取得され、犯罪行為の収益からの資金を収集するために使用され、その後非アクティブ/不正になり、違法な資金が流れる前に50,000以上のアカウントにアカウント取引活動がありません。

Natsir氏によると、PPATKは3年以上使用されていない1,000万以上の社会扶助受給者のアカウントを見つけました。

さらに、彼は、2.1兆ルピアの社会扶助基金が沈殿しただけであり、ここから、分配が目標に達していないという兆候があることがわかったと述べた。

「また、政府機関に属する2,000以上の口座と支出会計係が居住者と宣言され、総資金は5,000億ルピアでした。実際、機能的には、このアカウントはアクティブで監視される必要があります」と彼は説明しました。

彼によると、これが沈黙させられれば、インドネシア経済に悪影響を及ぼし、口座からの正当な所有者の利益を害するでしょう。