ジョグジャカルタ-マネーロンダリングは、麻薬密売やテロ資金供与などの犯罪行為によって生み出された多額のお金を生み出す違法なプロセスであり、これが合法的な資金源から来ているかのように見せかけます。犯罪行為からのお金は汚いと見なされ、それをきれいに見せるためにそれを「洗濯」するプロセス。では、マネーロンダリングとは何ですか?
マネーロンダリングとは何ですか?マネーロンダリングは、水性犯罪者や街頭レベルの犯罪者が使用する深刻な金融犯罪です。
今日のほとんどの金融会社は、この活動を検出して防止するためのマネーロンダリング防止ポリシーを実施しています。
マネーロンダリングの仕組み
マネーロンダリングは、違法に稼いだお金を効果的に使用したい犯罪組織にとって不可欠です。大量の違法な現金を扱うことは非効率的で危険です。犯罪者は合法的な金融機関にお金を保管する方法を必要としていますが、それが合法的な資金源から来ているように見える場合にのみそうすることができます。
マネーロンダリングプロセスには通常、配置、メッキ、統合の3つのステップが含まれます。
暗黙の配置は、合法的な金融システムに「汚いお金」を注入します。 レイヤーは、一連の取引と簿記のトリックを通じてお金の源を隠します。 最後のステップである統合では、現在洗浄されているお金は正当なアカウントから引き出され、その人が望む目的に使用されます。実際の状況では、これらのテンプレートは異なる場合があることに注意してください。マネーロンダリングには、3つの段階すべてが関与しない場合や、複数の段階が組み合わされたり、複数回繰り返されたりする場合があります。
マネーロンダリングには、単純なものから非常に複雑なものまで、さまざまな方法があります。最も一般的な手法の1つは、犯罪組織が所有する合法的な金銭ベースのビジネスを使用することです。たとえば、組織がレストランを所有している場合、毎日の現金領収書を膨らませて、レストランやレストランの銀行口座に違法な現金を注ぐことができます。その後、必要に応じて資金を引き出すことができます。このタイプのビジネスは、しばしば「フロント」と呼ばれます。
マネーロンダリングの変種
マネーロンダリングの一般的な形態の1つは、スマーフィング(「構造化」とも呼ばれます)と呼ばれます。犯罪者が検出を回避するために、大量の現金をいくつかの小さな預金に分割し、多くの場合、それらを多くの異なる口座に分散させるのはここです。マネーロンダリングは、通貨交換、電信送金、および「ロバ」(国境を越えて大量の現金を密輸し、マネーロンダリングの執行がそれほど厳しくないオフショア口座に保管する現金密輸業者)を使用して行うこともできます。
マネーロンダリングの他の方法は次のとおりです。
宝石や金など、他の管轄区域に簡単に譲渡できる商品に投資します。 不動産、車、ボートなどの貴重な資産を密かに投資して販売します。 カジノでのギャンブルとマネーロンダリング。 偽造;そして シェル会社(非アクティブな会社または本質的に紙にのみ存在する企業)を使用する。だから、マネーロンダリングが何であるかを知った後、VOIの他の興味深いニュースをチェックしてください、それはニュースに革命を起こす時です!
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
