OJK: 6月までに557,751口座が詐欺事件に関連してブロックされました

イラストANTARA

ジャカルタ - 金融サービス庁(OJK)は、2024年11月から2026年6月末までの金融詐欺(詐欺)に関連して、被害者からインドネシア詐欺防止センター(IASC)に報告された608,168の口座のうち、557,751の口座がブロックされたことを明らかにしました。

凍結または確保された被害者の総資金は6,741億ルピアに上り、被害者に返還された資金は1,969億3,000万ルピアに上った。

「この数字は氷山の一角にすぎず、すべての被害者が詐欺の被害者であると報告していないためです」と、7月6日月曜日にANTARAが報じたように、OJK委員会委員長フリデリカ・ウィディサリ・デウィは述べた。

Fridericaは、金融部門で働く人々を含む、恥じたり、被害者であることが不適切であると見なしたりしたため、詐欺事件を報告することを躊躇する犠牲者がまだ多いと評価しました。彼によると、この状況は、記録された症例の数が実際の状況をはるかに下回る可能性があることを示しています。

彼はまた、IASCの調整を通じて確保された資金の規模は、消費者を保護できる迅速な行動を示していると強調した。しかし、資金が分割、移転、変換、または海外に移転された場合、それを回復する機会ははるかに小さくなります。

アントワープ・マネーロンダリング(APU)の観点から、フリデリカは、詐欺行為は一般的にマネー・ミュール、ノミニー口座、さまざまな支払いチャネル、マーチャント、サブマーチャント、仮想資産、および国境を越えたネットワークを利用していると説明しました。

これらの経路は、加害者を隠したり、資金の起源を隠したり、違法な金融取引の追跡を困難にすることができます。したがって、APUはコンプライアンス義務であるだけでなく、詐欺による資金の流れを遮断するための防衛メカニズムでもあります。

Fridericaは、強力な顧客デューデリジェンスの実施、有益な所有者と支配者の特定、取引の監視、およびタイムリーな疑わしい取引の報告は、金融システムの悪用を防ぐための重要なステップであると説明しました。

OJKは、ガバナンスとコンプライアンス、顧客デューデリジェンスの有効性、技術ベースの監視と検出、予防努力の4つの側面が強化され続けなければならないと評価しています。

「これらの4つの優先事項は、データ交換、情報交換、および部門間および国境を越えた調整の強化を可能にするために、強力なパートナーシップによって支えられなければなりません」とフリデリカは述べています。

さらに、OJKは、情報交換を加速し、効率化し、情報交換の質を向上させ、口座と資産のブロックを加速し、能力を構築し、利害関係者間の知識を共有することです。

OJKはまた、すべての利害関係者が、マネーロンダリング防止とテロ資金調達防止(APU PPT)の管理を強化し、詐欺検出システムとケース処理メカニズムを通じて検出能力を向上させ、国家レベルと国境を越えたレベルでの協力関係を深めるという3つの共同コミットメントを強化するよう呼びかけています。

一方、インドネシアのUNレジデントコーディネーターのギタサブラワルは、2023年の東アジアと東南アジア地域のサイバー詐欺による損失は、国連薬物犯罪事務所(UNODC)のデータによると、約370億米ドルに達したと述べた。

「インドネシアでもその影響は感じられています。インドネシアの4人に1人が、詐欺のためにお金を失ったと認めています」とギタは言いました。

彼は、詐欺の各事件の背後には、信頼を失った個人、勤勉な貯蓄を失った家族、運用上の障害を経験した事業主、そして事業を展開するための資本を失った起業家がいることを思い出させました。

金銭的損失のほかに、成功した詐欺はデジタル金融サービスに対する信頼を損ない、金融包摂の基盤を弱体化させます。

ギタは、インドネシアは5,700万人以上のQRISユーザーが中小企業であるデジタル変革の最前線にあると考えています。しかし、彼は技術の変革に伴う金融犯罪のリスクについても警告しています。

彼によると、OJKとの戦略的パートナーシップを通じて、UNODCはまた、詐欺に関連する金融犯罪の取り扱いを強化し、国境を越えた協力の促進にインドネシアを支援してきました。

ギタは、インドネシアはIASCの設立と政府、法執行機関、金融サービス部門間の協力関係の強化を通じて、協力的なアプローチを構築する上でリーダーシップを発揮してきたと評価した。

「この信頼を強化することは、私たち全員の責任です。詐欺を防ぐために協力することで、インドネシアのデジタル未来がダイナミックでありながら安全であることを保証することができます」とGita氏は述べています。