インドネシア銀行は、信用分配の減速の中で不良債権が拡大していると指摘した。

図。(写真:ドク。間)

ブキッティンギ - インドネシア銀行(BI)は、消費信用セグメントの不良債権(NPL)は、消費信用の伸びの鈍化に伴い、増加傾向を示したと指摘した。

BIのデータによると、2025年9月の消費信用の伸びは、前年比7.3%(前年比/前年比)または2,307.3兆ルピアで記録され、2兆2,95.4兆ルピアの価値で7.7%(前年比)増加した前月と比較して減速しました。

BIのマクロプルーデンス政策ディレクター、イルマン・ロビンソン氏は、不良債権比率は依然として5%を下回っているが、上昇傾向に注意する必要があると説明した。

「不良債権も、消費信用を見ると、実際には5%を下回っています。しかし、この傾向は増加する傾向にあり、これは私たちが一緒に注意する必要があるものです」と彼は10月24日金曜日の記者会見で言いました。

イルマン氏は、消費信用の減速は主に住宅所有信用(KPR)と自動車信用(KKB)の成長の鈍化の影響を受けていると付け加えた。

一方、2025年9月、住宅ローンは7.2%増加し、前月の7.1%から減速し、KKBは前月の3.4%から0.7%しか成長しませんでした。

「私たちの共通の懸念事項は、消費ローンの不良債権であり、特に住宅ローンとKKBの消費ローンの減速とも一致しています」と彼は言いました。

全体として、2025年9月の銀行信用の伸びは依然として7.70%(前年比)を記録し、2025年8月の7.56%(前年比)と比較してわずかに増加しました。

以前、BIのペリー・ワルジヨ総裁は、弱い信用需要は、まだ待っていて見ているビジネスアクターの態度、企業による内部資金の使用、および比較的高い信用金利の影響を受けていることを明らかにしました。

この条件の発展は、2025年9月に2,374.8兆ルピアに達した未払いローンファシリティ(未払いローン)に反映されており、利用可能な総信用上限の約22.54%に達しています。

一方、大部分は企業セグメント、特に貿易、産業、鉱業部門から来ており、運転資本ローンの種類が支配的です。