ジャカルタ-顧客のお金の横領のケースは現在増加しています。最近、メイバンクでeスポーツアスリートのウィンダルナルディまたはウィンダアールとその母親のフロレタから228億ルピア相当の貯蓄が失われたというニュースに国民はショックを受けました。現在、バンクメガでも同様のケースが発生しています。
国民をさらに目を見張るような2つの事例は、銀行でお金を節約するためには依然として慎重さの原則が必要だったためです。その理由は、加害者が当該銀行の従業員であっても、機会があれば誰でも犯罪を犯すことができるからです。
ウィンダアールの事件は、2014年にメイバンクインドネシアに口座を開設したときに始まりました。彼女は南ジャカルタのチプリルにあるメイバンクインドネシア支社に来ました。その時、ウィンダは、定期預金の形で預金を開くために支店の長でもあったイニシャルAを持った加害者を提供されました。
普通預金口座の開設開始時に、ウィンダはRpを預け入れました。 2回の転送で50億ルピア、合計はルピアになります。 100億。このお金は彼の父、ハーマングナルディの移籍から来ました。ウィンダはまた、毎月定期的に報告されているウィンダの口座へのお金と利息に関連してメイバンクから送られた当座預金口座を受け取りました。
2016年、ウィンダの母親であるフロレッタリジーウィグナも貯蓄帳簿を開き、夫から約50億ルピアを送金して、開いたばかりの貯金に入れました。ウィンダとフロレッタは、彼らが保持しているお金は安全であると常に信じていました。これは、2015年から2019年12月に送信された当座預金口座の存在によって証明されています。
しかし、2020年1月に入った後、メイバンクから送られた当座預金口座がなかったため、彼の普通預金について疑惑が生じました。 2月、フロレッタが自分の口座からお金を確認して引き出したいと思ったとき、十分な残高がないことが判明しました。彼はお金がまだルピアを持っていると確信していたにもかかわらず。そのアカウントで50億。もう一度確認したところ、彼の口座残高はRp前後でした。 1,700万。
フロレッタはすぐにウィンダに連絡して、何が起こったのかを伝えました。 Rpの周りに保存されているWindaのアカウントで彼の貯金の内容を確認するだけでなく。 150億。確認すると、Windaのアカウントの残高は実際には600,000ルピアしか残っていません。
2人はすぐにマンガドゥアのメイバンク支社を通じて苦情を申し立てました。しかし、支社を通じて報告すると官僚主義が長引くため、不満を感じていたウィンダとフロレッタは、彼女の損失事件をプラザスナヤンのメイバンク本社に報告することにしました。
3月10日、ウィンダとフロレッタは苦情番号を受け取りました。しかし、2日後の12日、この問題は解決したという手紙が届きました。念のため、ウィンダはメイバンクのコールセンターケアに電話をかけました。メイバンクがこの問題は内部の詐欺部門によって処理されたと言ったのは事実でした。
2つの情報を入手した後、それはワンダの運命と彼女の母親のお金への答えが意味しないという意味ではありません。このケースは明確ではありません。したがって、2020年5月8日、ウィンダの父親は警察の犯罪捜査ユニットで報告を行いました。
ウィンダ伯爵が所有する金銭の損失の事件は、ウィンダが彼女と彼女を襲った疑わしい銀行犯罪の事件の捜査の進捗状況を調べるために国家警察刑事捜査ビルを訪れた11月5日にのみ一般に明らかにされました母、フロレッタ。
容疑者の横領されたDuitWindaのモード捜査官は、ウィンダ・アールのお金のほとんどすべてを使い果たしたメイバンク・シプリル・アルバート支部の長の手口をマッピングしました。捜査の結果に基づいて、警察はウィンダのアカウントに侵入するために使用されたモードをすでに知っています。
当初、アルバートはハーマン・ルナルディの事務所に行き、ウィンダが署名しなければならなかったいくつかの文書を残しました。これらの文書には、とりわけ、顧客の個人データ申請書、空白の口座開設フォーム、および送金と送金のためのいくつかの申請書が含まれます。
データを取得した後、アルバートは彼をオフィスに連れて行き、システムに入力しました。しかしその前に、メイバンクがデータをチェックしたときに疑惑を予測するために、彼はシステムに別の電話番号を含めました。
アカウントの作成が完了し、アカウントの残高が転送された後、本やATMカードなどのアカウントを作成したことの証明がWindaに渡されることはありません。実際、アカウントの所有権を証明する2つの証拠は容疑者によって保管されていました。
「（おそらく）顧客には本とATMカードが渡されたが、容疑者はウィンダの顧客には渡さなかった」と、バレスクリムの特別経済犯罪局長、ヘルミー・サンティカ准将は11月17日火曜日に記者団に語った。
次に、アルバートはその口座のお金を彼が作成した新しい口座に移しました。転送は、ウィンダによって署名された文書を使用して実行されます。
実際、文書に署名した時点で、ウィンダは文書の真意を知らなかったのではないかと疑われていました。 Rpの転送。保険証券を購入することにより60億が実行されました。アルバートの当初の目標は、支店の目標を達成することでした。
[/ 続きを読む]
「容疑者は、プルデンシャルへの60億ルピアの流れが正しく、プルデンシャルの提出は、ウィンダが以前に署名した口座にウィンダを譲渡することによって行われたことを認めた」と彼は説明した。
プルデンシャル保険は、ハーマン・ルナルディに代わって作成されました。その後、誰も知らないうちに管理されていたハーマンのアカウントに支払われました。
「プルデンシャル保険金はハーマン・ルナルディの名で作られ、48億ルピア相当のハーマン・ルナルディの口座に支払われた。口座の管理者はハーマン・ルナルディの知らないうちに容疑者である」とヘルミーは説明した。
このトリッキーな外観の強盗モードは、非常にきちんとしていて構造化されていると考えられています。これは、アルバートがウィンダの署名を取得し、それを個人的な利益のために使用できるためです。
国家警察の広報部であるAwiSetiyono准将のKaroPenmasは、犯罪からの収益はアルバートによって外国為替（外国為替）取引に使用されたと述べた。容疑者は彼の同僚の何人かに利益のために回されるお金を手渡した。
「お金は投資のために友人に送金され、利益のために振り返られる」と彼は言った。
ウィンダ事件の最近の進展ウィンダ・ルナルディまたはウィンダ・アールと彼女の母親、フロレッタ・リジー・ウィグナが失った228億ルピアの貯蓄の運命に明るい点が現れ始めています。 PT Bank Maybank Indonesia Tbkはついに、eスポーツアスリートのお金を置き換えることを約束しました。
しかし、メイバンクがウィンダの失われたお金を補うために準備したお金は、合計228億ルピアではなく、168億ルピアに過ぎませんでした。それでは、残りのお金はどうですか？
PT Bank Maybank IndonesiaTbkのスポークスパーソンであるTommyHersyaputeraは、彼の党はWindaEarlに属する残りの貯蓄金の交換に関する国家警察本部からの調査プロセスを待つと述べた。
さらに、トミー氏は、ウィスマの失われた貯蓄金を置き換えるというメイバンクのコミットメントは、金融サービス機構（OJK）の消費者保護部門によって促進された調停プロセスから生まれたと述べた。現在、調停プロセスはまだ続いています。
「私たちは168億ルピアを置き換える準備ができていると述べた。残りはまだ警察の友人による調査プロセスを待っている間」と彼は11月25日水曜日にジャカルタでVOIに語った。
トミーは、現在も進行中の調査を共同で尊重するために、すべての関係者に協力を求めた。彼は、この場合に資金を受け取るすべての当事者が調査を通じて明らかに明らかにされることを望んでいます。
「私たちは、投機的で傾向のある発言をすることによって当局に先行しないほうがよい」と彼は説明した。
しかし、元Cipulir Albert Branch（Kacab）によるWinda Earlのアカウントの盗難の疑いでメイバンクを補償する努力にもかかわらず、警察は調査プロセスを変更しません。その理由は、この事件には個人が関係しているからです。
11月26日木曜日、記者団に対し、「メイバンクが補償を提供することに関して、明らかに刑事事件を排除することはできない」と、アウィ・セティヨノ准将の警察広報部のカロ・ペンマスは述べた。
強盗事件の場合、主な容疑者はアルバートです。したがって、警察によると、アルバートは彼が犯した犯罪行為に対して責任を問われなければなりません。したがって、調査員は調査プロセスを継続します。これらの犯罪のための資金の流れを見つけることを含みます。
「刑事事件はすでに起こっているので、加害者が負担しなければならない刑事責任があります」と彼は言いました。
マランでの銀行メガ顧客資金の横領ウィンダアール事件はまだ完了しておらず、東ジャワのマラン市でも同様の事件が発生しています。イニシャルがYAの顧客から詐欺と横領を犯し、合計で最大57億ルピアの損失を出した44歳の女性が、マラン警察に逮捕されました。
マラン警察署長AKBPHendri Umarは、加害者はマラン市地域の大手銀行の1つであり、顧客に年間12〜15％の預金率を約束した元リーダーであると述べました。
11月11日木曜日のアンタラからの引用によると、東ジャワ州マランリージェンシーでの記者会見で、ヘンドリ氏は「YAは大手銀行の1つであるバンクメガの元支店長であり、年間12〜15パーセントの利息を約束している」と述べた。 26。
ヘンドリは、YAルアーに捕まった顧客は8人もいたと説明しました。顧客のうち2人はマランリージェンシーの居住者であり、他の6人はマラン市の居住者です。
ヘンドリによると、顧客とYAは長い間お互いを知っていました。 YAは顧客に、キャッシュバックデポジットと呼ばれるプログラムにお金を投資することを提案しています。
彼は、キャッシュバック預金プログラムは容疑者のトリックに過ぎず、YAが働いていた銀行のプログラムではないと付け加えた。 YAはお客様に高金利のリターンを約束します。
「キャッシュバック預金の節約の種類はまったくありません。これは純粋にYAの作成です。顧客が預金したお金は銀行の被害者の口座に入れられません」と彼は言いました。
ヘンドリは続けて、YAによって集められたお金は銀行の知識から外れていました。 YAは、顧客からのお金を使用して、個人的な使用を含め、顧客に利息の分割払いを支払います。
「今のところ、まだ8人の犠牲者がいます。しかし、報告したい他の犠牲者がいる場合は、苦情の投稿も設定します。摂政またはマラン市のいずれかに来てください」とヘンドリ氏は述べています。
容疑者を確保する以外に、警察は多くの証拠も確保しました。そのうち、バンクメガ預金の預金伝票は10枚、バンクBCAの預金証明は2億4300万ルピア、銀行BCAの預金伝票は1億7800万ルピアで29枚です。
彼の行動の結果、容疑者YAは、詐欺および/または横領に関する刑法（KUHP）の第378条および第372条で、懲役4年の脅迫で起訴されました。
[/ 続きを読む]
The English, Chinese, Japanese, Arabic, and French versions are automatically generated by the AI. So there may still be inaccuracies in translating, please always see Indonesian as our main language. (system supported by DigitalSiber.id)
