IAW:何百万ものオンラインギャンブル口座が金融システムの監督の失敗の証拠

オンラインギャンブルのイラスト(アンタラ)

ジャカルタ - 何百万もの銀行口座番号とノンバンク金融機関を使用するオンラインギャンブルマネーの売上高は、まだ容赦なく続いています。

この事実は、銀行、金融サービス庁、インドネシア銀行から金融取引報告分析センターまで、インドネシアのすべての金融管理当局がその主な義務と機能を果たしていないように見えるという裸の証拠です。

「国民は厳しい現実に直面している。実際、彼らの法的マンデートは冗談ではありません。銀行法、金融サービス機構法、インドネシア銀行法、TPPU防止・撲滅法があります。暗いお金の流れは、まだ実行可能です」と、インドネシア監査監視(IAW)の創設者であるイスカンダル・シトルス長官は8月25日月曜日に語った。

IAWによると、最初のフェンスである銀行は、顧客を認識し、取引を監督し、あらゆる形態の疑わしい活動を拒否する必要があります。

「これはその逆であり、ブックメーカーが口座を開設するためのお気に入りの方法である大手銀行です」と彼は言いました。

金融監査庁(BPK)が年々調査結果を発表し、銀行の内部統制の弱さを非難してきましたが、何千もの監査されていない管理人口座とデジタル検証の抜け穴の緩さは、銀行が金融システムの完全性を維持するよりもビジネス目標の追求に忙しいことを証明しています。

IAWは、2015年から2017年にかけては非アクティブなアカウントの急増の始まりであると指摘した。この期間の地方政府財務諸表(LKPD)に関するBPKの検査結果報告書(LHP)は、商業銀行には数十億ルピアの残高で非アクティブな地位を持つ何千もの地方政府口座があると指摘しました。

IAWを監査すると、このクリアントアカウントのオンラインギャンブルに関連しています。違法な資金を収容するために再利用(アクティブ化された口座)することは非常に脆弱です。

2018年から2020年にかけて、LHP BPKは顧客確認(KYC)の原則に対する銀行の違反を発見しました。

二重で無効な身分証明書を持つ口座さえありますが、それでも銀行システムによって渡されます。

「疑わしい取引は、疑わしい金融取引(TKM)としてPPATKに直ちに報告されるべきです。オンラインギャンブルマフィアの余地を作らないでください」と彼は言いました。

IAWはまた、2023年から2024年にかけて5,000億ルピア以上の残高を持つ2,115の政府口座とオミッションによる詐欺を検出しました。

イスカンダル氏によると、2015年から2024年にかけて、中国共産党の調査結果パターンは、政府のリクエント口座が監査されていない、偽のアイデンティティやアイデンティティローンが逃げたためKYCが弱い、デジタルバンキングは、銀行が意図的に違法な口座を存続させる厳格な管理とオミッションによる詐欺なしに大規模な口座を開設する大きな可能性を緩めているなど、繰り返しの弱点を一貫して強調して強調してきた。

「中国共産党は繰り返し叱責してきたが、まだそこにある。インドネシアの金融システムのメインフェンスは内部から空いているので、今日何百万ものアカウントがオンラインブックメーカーによって使用されるのは当然のことです」と彼は言いました。

IAWは、OJKが金融サービス機関の監督者、規制当局、許可者の役割をより大胆に果たすよう強く促した。

IAWの場合、真剣さがあれば、すべての抜け穴を塞ぐことができます。実際、毎年何百万ものギャンブルアカウントがまだ生まれています。

なぜでしょうか。OJKの監督が文書や形式的な報告に停止したためです。

Iskandar氏は、QRIS、BI-FAST、デジタルウォレット、仮想口座を介した取引などの全国決済システムの主要な管理者としてのBIは彼の手の中にあるが、皮肉なことに、ブッキーはこれらのチャネルを利用して賭け資金を分配する自由をまだ持っていると述べた。

「PPATKは国家の金融諜報機関になりつつあります。銀行、フィンテック、ノンバンク金融機関からの疑わしい取引報告がPPATKの机に入りました。処刑」と彼は言った。

IAWは、銀行が失敗したとき、OJKは弱く、BIは怠慢であり、PPATKは指摘しただけで、国民は金融システムの完全性の破産に直面したことを認めた。

この点で、イスカンダル氏は、何百万ものオンラインギャンブルアカウントの活発な存在は、州が法律に劣っているのではなく、その実施に負けているという証拠であると述べた。

前出のイスカンダル局長代理は、「この条件が許されれば、それは弱い監督だけでなく、自国の金融システムに対する国家主権の崩壊だ」と指摘する。