IAWの銀行を通じて流れる300兆ルピアのオンラインギャンブルマネー:ギャップは監視されています

写真イラスト:アンタラ

ジャカルタ - 過去10年間で、110万以上の銀行口座がオンラインギャンブル資金の流れの活動に関連していることが検出されました。その価値は素晴らしく、300兆ルピアを超えています。

インドネシア監査監視局(IAW)のイスカンダル・シトルス創設長官は、主な問題は弱い規制ではなく、この分野での実施の弱さであると強調した。

「マネーロンダリング犯罪の防止と根絶に関する法律、刑法からOJK規制まで、規則は明確です。しかし、実際には、ギャンブルマネーを収容するために使用されている銀行口座はまだたくさんあります」とイスカンダルは2025年8月16日土曜日に記者団に語った。

彼によると、口座の誤用のパターンには、偽の身元、ローン口座、および突然再アクティブ化されたリクルーサント口座(非アクティブ)が含まれます。

「ギャンブル口座の23%は確率的な口座から来ています。3年以上監査されていない政府機関に属する2,000以上の口座さえあります」と彼は言いました。

Iskandarは、ギャンブル資金の回転モードは一般的に3つの段階を経ると説明しました:まず、プレーヤーは資金を保有口座に振り込む。第二に、お金はコレクターの口座に振り向けられます。そして最後に、資金はディーラーに送金され、法的資産に変換されるか、海外に送金されます。

「それは明らかにマネーロンダリング計画であり、銀行はそれを止める義務があります」と彼は言いました。

イスカンダルにとって、銀行の法的責任は非常に明確です。

「TPPU法第10条は、マネーロンダリングによって示される口座をブロックすることを銀行に要求しています。銀行が許可する場合、それは意図的な過失の範疇に入る可能性があります。問題は、このブロッキングのパフォーマンスが一般に公開されたかどうかです」と彼は言いました。

法律だけでなく、道徳的責任も危機にしています。

「銀行は公的機関である。口座がギャンブルに使われると、銀行は金融安全保障の拠点になることはできません。それは人々の信頼を裏切ることに等しい」と彼は言った。

イスカンダルはまた、国家機関間の調整の弱さを強調した。

「人口データ、銀行、金融情報の統合はリアルタイムで実行されていません。一方、PPATK、OJK、インドネシア銀行は、疑わしい資金の動きを直接検出できるように、統合されたデータセンターを構築できるはずです」と彼は言いました。

戦略的なステップとして、彼は3つのことを提案しました:まず、すべてのアカウント開設とアクティベーションに必須の生体認証による上流の防止。第二に、ネットワーク分析に基づくコレクターアカウントの同時ブロックの中での終了。第三に、ギャンブル犯罪者とマネーロンダリング犯罪者との二重の適用による下流の執行。

「リスク指標が現れた場合、たとえば、リスク指標のアカウントが突然アクティブになり、大きな送金を受け取った場合、銀行はすぐにブロックする必要があります。1つのアカウントが何百もの異なるソースからの送金を受け取った場合、それはマネーロンダリングの強い兆候です。長く待たないでください、それはすぐに行動されなければなりません」とイスカンダルは言いました。

彼は、OJKはマネーロンダリング防止の原則に違反する銀行に定期的に制裁を発令すべきであると付け加えた。

「透明性は、どの銀行が深刻で、どれが過失であるかを国民が知るために重要です。さもなければ、300兆ルピアのオンラインギャンブルマネーの売上高は、破壊的な闇のビジネスであり続けるでしょう」と彼は結論づけました。