OJKは、違法で犯罪的リスクのある口座の売買を強調

ジャカルタ - 金融サービス庁(OJK)は、ソーシャルメディアでまだ広まっている銀行口座番号の売買は違法であり、高リスクであると強調しています。

OJK銀行監督庁のディアン・エディアナ・レイ最高経営責任者(CEO)は、この慣行は詐欺やマネーロンダリングなどのさまざまな犯罪に利用される可能性があると述べた。

「この慣行は、法律と規制の規定、およびマネーロンダリング防止、テロ資金調達防止、大量破壊兵器拡散資金調達防止(APU、PPT、PPPSPM)の原則に反しています」と彼は2月16日月曜日に引用された声明で述べました。

この問題に関する規制は、金融サービス部門におけるマネーロンダリング防止、テロ資金供与防止、大量破壊兵器拡散資金供与防止プログラムの適用に関する2023年POJK番号8で強調されています。

この規制を通じて、OJKは金融サービスプロバイダー(PJK)に対し、口座を開設し取引を行う潜在的な顧客および顧客が、自分自身または受益者の利益のために行動することを保証するよう義務付けています。

さらに、PJKは、顧客デューデリジェンス(CDD)、取引監視、顧客プロファイルの作成など、顧客を認識する原則(KYC)を厳格に適用することも義務付けられています。

「APU、PPT、PPPSPMのリスク評価に基づき、POJK APU、PPT、PPPSPMを参照して、OJKは銀行に、銀行施設へのアクセス制限など、取引されていると特定された口座所有者へのフォローアップを行うよう奨励し続けています」と彼は言いました。

ディアンは、OJKはまた、どのような形であれ、口座の売買の実践に関与しないよう国民に訴えたと述べた。

彼は、アカウント所有者は、犯罪に使用された場合も含め、アカウントで発生するすべての取引について法的責任を負うと付け加えた。

「OJKは銀行に対し、口座の売買の実践の法的結果について、コミュニティに教育するためのさまざまな努力を継続的に強化するよう要請しました」と彼は言いました。

ディアン氏は、OJKは、金融システムの整合性を維持し、コミュニティを保護するために、口座の不正使用に対処する際に定期的に情報交換を通じて、PPATK、Komdigi、法執行機関(APH)およびPJKと調整し続けていると付け加えた。

さらに、Dianは、OJKは銀行が、規制に準拠していない口座の使用の初期段階を検出するために使用できるパラメータの強化を常に実施し、これまで行われてきた口座と顧客プロファイルの確認を定期的に監視するよう要請したと述べた。