世代間の経済レジリエンスの構築:サンライフとCIMB Niagaが米ドル建ての財務計画とレガシーを提供

ジャカルタ - インドネシアは、世代間の富の移転において歴史的な瞬間を経験しています。データは、インドネシアを含むアジア太平洋地域が、歴史上最大の世代間富の移転の初期段階にあることを示しています。確立された家族や高純度の家族が増え、過去10年間で富を築いたビジネスの成長に伴い、富と家族の価値が世代を超えて生き残り、発展することを保証する方法という新しい課題が浮上しています。

この課題に応えるために、PT Sun Life Financial Indonesia(Sun Life Indonesia)とPT Bank CIMB Niaga Tbk(CIMB Niaga)は、X-Tra Proteksi Waris USDとAsuransi Sun Prosperity Prime(Si Super)という2つの米国ドル建て製品イノベーションを発表しました。X-Tra Proteksi Waris USD製品は、保護の利点と、保護の目的、財務ニーズ、顧客の好みに応じて増加する保険金を通じて、世代を超えた経済の回復力を強化するための生命保険ソリューションとして提供されます。一方、Asuransi Sun Prosperity Prime(Si Super)は、教育から退職準備まで、さまざまな財務目標をサポートするために、最初の年から年間キャッシュバックを提供します。

これらの2つのソリューションは、インドネシアの家族が、個々のニーズと願望に沿って、短期的、中期的な、長期的な財務的レジリエンスを構築するのを支援するために開発されました。

富の移転とインドネシアのビジネス家族の課題の現象

サンライフアジア2025によるレガシープランニング調査は、インドネシアの安定した家族の70%が財務の安定性を優先し、56%がレガシーが次の世代の教育を支援することを望んでいるが、利用可能なレガシープランニングツールを実際に利用しているのはわずか38%であるという興味深い事実を明らかにしました。

この課題は、ビジネスを運営する家族にとってますます現実的になっています。適切な後継者計画がなければ、数十年にわたって構築された家族経営のビジネスは、運営上の混乱、内部の紛争、さらにはリーダーシップの移行時に価値の低下を経験する可能性があります。

「インドネシアでは、ビジネスや富を築くことに成功した多くの家族が見られますが、世代を超えた経済的継続性を確保するための包括的な戦略を持っていない場合が多くあります。X-Tra Proteksi Waris USDは、保護するだけでなく、レガシーの成長と継続を可能にする家族経済の弾力性の基盤として存在します。一方、Sun Prosperity Prime保険(Si Super)は、最初の年から年間現金給付を提供し、家族が短期および長期の財務優先順位を計画するのに役立ちます。両方が、次の世代の将来が維持されるようにしたい家族にとって関連性の高いソリューションの組み合わせです」とSun Life Indonesiaの社長であるAlbertus Wiroyoは述べています。

抵抗戦略としての通貨多様化

インドネシアのビジネスリーダーや有力な家族によって国際貿易活動と国境を越えた投資が増加するにつれて、通貨の多様化の必要性はますます関連性が高まっています。預金保険庁(LPS)のデータによると、2025年7月には50億ルピア以上の預金が前年比9.45%増加し、より有益で包括的な保護戦略とレガシー計画を必要とする有力な家族層の成長を反映しています。

X-Tra Protection Waris USDとSun Prosperity Prime(Si Super)保険は、家族が流動性のあるUSD建て資産を所有し、通貨のボラティリティから保護し、包括的なレガシー計画をサポートできるようにアクセスを提供します。

インドネシアの保険浸透率は依然としてGDPの3%を下回っているので、保険を保護ソリューションとしてだけでなく、富の継続性を維持し、世代間の経済の回復力を構築するための戦略的ツールとして位置付けるための大きな機会があります。

X-Tra Waris USD Protectionの優位性は、レガシーを構築することです

この製品には、3つのプラン(プライム、シグネチャー、エクセレンス)があり、次の利点があります。

•100歳までの保護、継続的に増加する利益、契約終了利益•最初の70年(Signatureプラン)から70%の補償金ブースター•77の重大な病気のいずれかに診断された場合の保険料免除の利益•Longevity Rewardは、早期保険金からの20%の現金利益の形で、退職時にあなたの生活の快適さを高めるために(Excellenceプラン)

家族保護のための包括的なソリューション

長期的な相続ソリューションを補完するために、Sun Prosperity Prime(Si Super)は、家族が短期的、中期的、長期的なライフステージのあらゆる段階で、さまざまな優位性を持つ財務目標を管理するのに役立つツールとして導入されました。

•医療検査なしの申請は、より多くの顧客に簡単にアクセスできるようにします。•教育、退職、その他の財務計画など、繁栄の目的に応じてプラン(スーパースタート、スーパーグロース)を選択できます。•年間保険料から最大213.75%(USD)の年間現金給付を提供します。

「X-Tra Waris Protection USDとSun Prosperity Insurance(Si Super)を通じて、私たちは保険商品を提供するだけでなく、インドネシアの安定した家族やビジネスマンが彼らの遺産が保護されるだけでなく、成長し、グローバル通貨でアクセス可能であることを保証できる革新的なソリューションを提供します。これは、私たちの目的、顧客と社会の進歩と一致しています」と、CIMB NiagaのコンシューマーバンキングディレクターであるNoviady Wahyudiは付け加えました。

金融リテラシーと保険の向上の一環として、Sun Life IndonesiaとCIMB Niagaは、ジャカルタとスラバヤで開催されたCIMB Niaga Wealth Xpoイベントで、Legacy in motion: The Art of Passing Values、Wealth and BusinessというタイトルのWealth Practiceセッションを開催しました。この教育セッションでは、早期にレガシーを構築することの重要性が強調され、家族が遺産計画戦略、包括的な保護を理解するためのスペースを提供します。

このセッションには、財政的な準備の重要性と最早期の相続人計画についての見解を共有するセレブファミリー、フェリー・サリムとブランドン・サリムも出席しました。両親と子供たちの間のオープンなコミュニケーションは、資産だけでなく、価値、透明性、家族の相互信頼感も築く上で最も重要な基盤であると、両者は強調しました。

イベント中、訪問者はレガシーラウンジから、レガシーの計画に関する教育スペース、価値とビジネス構造に沿った相続計画を家族が策定するのを支援するためのレガシーアドバイザーとの公証相談など、さまざまな施設を楽しむことができます。また、イベント中、保険商品の購入を行う顧客に数百万ルピアのキャッシュバックの形で即時賞品が提供されます