サンライフスタディ:金融セキュリティは、レガシープランニングの最優先事項です

ジャカルタ - サンライフ・インドネシアは本日、アジアにおける「トルクを過ぎる:所有する建物」と題する新しい調査の結果を発表し、金融安全保障がアジア地域における遺産計画の主要な基盤であることを示しました。それにもかかわらず、回答者の60%が、自分の富が子供の世代を超えて生き残れないことを心配していることを認め、より構造化された計画の重要性と世代間の金融リテラシーの向上を示しました。

この調査には、香港、インドネシア、マレーシア、フィリピン、シンガポール、ベトナムの3,000人以上の回答者が参加し、経済的富と家族の価値観と伝統の両方の形で遺産を計画する際のアジアの人々の見解、行動、願望をより深く掘り下げました。

回答者の70%が、家族の財政的保護を相続計画の最優先事項と位置付けています。次の優先事項は、混乱や紛争を避けるために、明確でよく提示された相続計画を確実にすること(53%)、次世代(48%)に引き継ぐのに十分な富を築くことです。

回答者のほとんどは、彼らが残した富が生産的であり続けることを望んでいます。59%もの人が、この遺産が金融資産、生命保険、または家族経営に投資され、長期的な成長を生み出し続けることを望んでいます。同じ金額(59%)も、遺産を住宅や健康などの基本的なニーズに使用することを望んでおり、56%は大学レベルまでの教育や職業訓練を支援するために遺産を使用したいと考えています。

回答者の3分の2近く(60%)は、自分の富が子供の世代を超えて生き残れないことを心配しています。半数以上(55%)はまた、相続人が遺産を管理するのに十分な財政能力を持っていないと感じています。わずか31%が、子供たちがウェルスマネジメントの面で価値観と意志を維持し、育成し、継続すると信じています。

これらの懸念は、高所得者が最も強く感じており、28%が家族の富の持続可能性について「非常に心配している」と答えています。

Sun Life Indonesiaの最高マーケティング責任者であるMaika Randiniは、富だけでなく、次世代に安心感、教育、そしてより有意義な生活を提供する方法についても、家族の相続の概念に対する視点が変化していると考えています。

「この調査の結果は、価値と資産を持続可能な方法で受け継がれるように、家族の中での積極的な計画、専門的な指導、およびオープンなコミュニケーションの重要性を強調しています」と彼は11月6日木曜日の書面による声明で述べました。

アジアの多くの家族にとって、相続は財産と解釈されるだけではありません。回答者の41%が、お金、財産、家族経営の両方の形で遺産を残したいと考えています。一方、15%が家族の伝統を継続したいと考えており、13%が家族や友人に個人的にプラスの影響を与えることを望んでいます。

しかし、家族の価値観の喪失に対する懸念はかなり高いです。回答者のわずか31%が、子供たちが家族の伝統を守ると信じています。言及された主な理由のいくつかは、世代間の優先順位の違い(58%)、限られた関与(39%)、家族の価値観の誤解(30%)、および世代間の絆の弱さ(29%)です。

「今日、ますます多くの家族がレガシーを単なる金銭的遺物以上のものと見なしています。彼らは、教育、健康、そして次世代のためにより良い生活の機会を通して、持続可能な影響を残したいと考えています」とマイカは付け加えました。

レガシープランニングの重要性に対する認識は高まっていますが、準備率はまだ比較的低いです。回答者の19%だけが、今日遺産を残さなければならない場合に本当に準備ができていると感じており、高所得者の間ではわずかに29%に増加しています。完全な遺産計画を準備し、伝達したのはわずか10%ですが、ほぼ半数(45%)がいくつかの計画を持っており、31%はまったく準備していません。

遺言、後見人、財務顧問などの計画ツールの意識は確かに高いですが、その使用はまだ低いです。70%もの人が遺産計画文書を知っていますが、実際にそれを使用しているのはわずか38%です。同様に、ファイナンシャルアドバイザーも67%がそれを知っていますが、相談した人はわずか36%です。

家族の遺産に関する議論のほとんども構造化されていません。回答者のわずか27%がこの方法が最も効果的であると考えているにもかかわらず、ほぼ半数(44%)が依然として非公式に行われています。

「多くの家族が相続について話し始めていますが、実際には具体的な計画を立てていません。より構造化され、すべての家族が関与する議論は、紛争を回避し、相続が明確かつ持続的に受け継がれるようにするために重要です」とマイカは説明しました。

家族は現在、金融教育を貴重な遺産の一形態としてますます見ています。回答者のほとんどは、個人の財務経験(54%)を共有し、財務についてオープンな議論を行い、財務管理の基礎を教える予定(53%)であると回答しました。

専門的な指導の必要性も高まっています。回答者の37%がファイナンシャルアドバイザリーサービスを利用しており、42%がそれを行う予定です。高所得者グループが先導(58%)、Z世代(47%)が構造化された財政支援の重要性に対する態度の変化を示しました。

「今日、多くの家族は宝物以上のものを遺贈したいと考えています。彼らは富を賢明に管理するための知識と価値を提供したいのです。サンライフは、インドネシアの家族が生き残るだけでなく、次世代に意味をもたらす遺産を構築するのを支援することに取り組んでいます」とマイカは締めくくりました。