ドーマントアカウントはなぜ犯罪者の標的になるのですか?

ジャカルタ - 受託者アカウントは再び公開会話になりました。この失業中のアカウントは犯罪の標的となった。

警察はついに、BRIチェンパカ・プティ・アシスタント・ブランチ・オフィスの責任者、モハマド・イルハム・プラディプタ(37)の死につながった誘拐事件の動機を明らかにした。加害者は明らかに、火曜日(16/9/2025)にメトロジャヤ地域警察の一般犯罪捜査ディレクター、ウィラ・サティヤ・トリプトラ長官が述べたように、不処罰口座の資金を保有口座に振り込むことを計画していました。

犯罪計画を円滑にするために、彼らは資金の移転を承認する権限を持っているイルハムを誘拐した。

この事件が提起される前は、金融取引報告分析センター(PPATK)がジャディオンライン(judol)を含む犯罪取引の避難所であると疑われたため、受託者の口座を凍結したとき、広範な議論がありました。

受託者口座とは、銀行の方針に応じて、3~12ヶ月など、一定期間にお客様からの信用・債務取引がない銀行口座です。

しばらく前に、PPATKは長い間非アクティブであったアカウントまたは保護者アカウントを凍結するポリシーを作成しました。このポリシーは、マネーロンダリング犯罪の防止と根絶に関する2010年の法律第8号に基づいており、PPATKが犯罪から来た疑いのある資産または使用された資産に関連する取引や活動を一時的に停止することを許可しています。

PPATKの公式ウェブサイトによると、14万以上の非アクティブなアカウントがあり、総残高は4,280億ルピアであると知らされています。

PPATKによるシークレットアカウントの凍結ポリシーの背後にある理由は、違法行為に使用される可能性があるためです。

ムハンマディーヤ大学ジャカルタのFEB管理講師、サンポール・アリ氏は、長期間にわたって非アクティブなアカウントは、犯罪者が犯罪行為から資金を隠したり移動したりするための簡単な標的になり得ると述べた。

「たとえば、このアカウントは、マネーロンダリング資金の一時的な避難所として、または検出されずにテロ活動に資金を提供するために使用することができます」とSampor AliはUMJのページを引用して述べています。

当時、怠惰な口座を凍結するというPPATKの政策は、世間から否定的な反応を受けた。このポリシーはまた、面倒であるという理由で人々を落ち着かせ、パニックに陥れます。それだけでなく、彼らは銀行でお金を保つことは安全ではないと感じています。

誘拐事件に戻り、BRIチェンパカ・プティ・ラヤ支社長モハマド・イルハム・プラディプタが死亡した。

これまでのところ、捜査官は16人の容疑者を指名しており、そのうちの1人は誘拐チームであるEGというイニシャルを持っていますが、まだ大勢います。

加害者の1人、すなわちC別名Kは、いくつかの銀行に受託者口座データを持っています。ただし、受託者口座を保有口座に振り込むプロセスを正常に実行するためには、銀行、この場合は支店長からの承認が必要です。

コンベス・ウィラは、イルハム・プラディプタを標的に選んだのはランダムなことではないと述べた。容疑者は、もともと移籍に協力することを許可していた支部長または補助支部を探しています。

CISSReCサイバーセキュリティ研究所のPratama Persoda会長は、公式の再アクティブ化手順を経ずに取引に使用できないため、基本的に銀行内のアカウントは安全であると述べました。

しかし、秘密の口座は、実際にはサイバー犯罪者と銀行犯罪者の簡単なターゲットをターゲットにしています。これは、内部の個人の関与、データ漏洩、および特定のレベルの運用における弱い監督の組み合わせのために起こります。

プラタマ氏によると、ユーザーアカウントデータはいくつかのチャネルを通じて取得できます。1つ目は、システムコアバンキングに直接アクセスできる現役社員と元社員の両方の銀行の個人または個人の関与です。

第二に、ユーザーアカウントデータは、ハッカーやハッカー、Web上でのデータ販売などの犯罪ネットワークを介して取得することもできます。

第三に、物理的な文書は、内部監査報告書または管理目的で印刷されたドルマン口座のリストの形をとっています。

「受託者アカウントは通常、毎年監査されています。場合によっては、印刷された監査報告書の形の物理的文書が不正に流れ、ここから見てコピーし、取引することができます」とPratamaは言いました。

基本的に、銀行はカウンターマネジメント口座の管理を含むかなり信頼性の高いセキュリティシステムを持っています。しかし、支店長や業務職員が権限を乱用するなど、十分に権限の高い内部個人がいると問題になります。

「最も強力なセキュリティシステムは、アクセスできる人々と戦うのが難しいと感じなければならないときです」とPratama氏は言います。

「ユーザーアカウントへのアクセスは、公開情報ではないため、非常に困難です。したがって、リークされた場合、それは内部者の関与またはシステムのリークがあることを意味します」と彼は結論付けました。