弱いインドネシアの銀行システムの普通預金口座の凍結

ジャカルタ - アンダラス大学経済学部の講師、シャフルディン・カリミは、財務分析取引報告センター(PPATK)による3100万の非アクティブな口座または従順な口座の凍結は、インドネシアの銀行システムの弱点を示したと述べた。

「6兆ルピア相当の3100万件の普通預金口座の凍結は、国立銀行システムの弱点の明るい鏡です。この抜本的な行動は真空中では起こらなかった」と彼は2025年8月3日日曜日に語った。

彼は、アカウント管理システムに早期警告メカニズムがなく、効果的な顧客データ統合システムがなく、コミュニティで強力なデジタル金融リテラシー文化を構築できなかったためにアカウントの凍結が発生したと評価しました。

その理由は、銀行は、所有者に連絡したり、管理上閉鎖したりするための積極的な努力なしに、受動的な口座が何年も預けられることを許可すべきではないからです。

さらに、偽の口座やアクティブな取引がない場合にオンラインギャンブルで使用されるという仮定は、インドネシアの銀行システムが優れた管理を欠いていることをさらに疑っています。

「受動的な口座が最終的にオンラインギャンブル、マネーロンダリング、麻薬資金の流通などの違法取引の「駐車場」として使用される場合、責任は口座所有者または犯罪者だけでなく、金融機関の弱い体系的な管理にもあります」とSyafruddin氏は説明します。

彼は、未使用または悪質な銀行口座をブロックすることによってオンラインギャンブル取引を防止するためのPPATKの迅速な措置を高く評価していますが、彼はそのステップが反応的であるだけなのであまり慎重ではないと考えています。

「PPATKは迅速に行動しますが、これは本質的に反応的なものです。当社の銀行に高度なトランザクション分析システムと全国的に統合された顧客データシステムがあれば、凍結の必要はありません」とSyafruddin氏は述べています。