PPATKは3ヶ月間のアカウント取引を一時的に停止し、銀行は指令に従います

ジャカルタ - 一般市民の保護の一形態として、また国家金融システムの安定を維持するために、金融取引報告分析センター(PPATK)は、多くの受動的口座または受動口座に関する取引を一時的に停止することにより、確固たる措置を講じました。

一方、受取人口座は、各銀行の方針に応じて、一定期間内に取引活動を経験しない普通預金口座または当座預金口座です。一部の銀行では、3、6、12ヶ月連続で取引がない場合、受取人のステータスを設定します。

これに対し、マンディリ銀行のM・アシディク・イスワラ(M. Ashidiq Iswara)財務長官は、インドネシアにおけるマネーロンダリング防止、テロ資金供与防止、大量破壊兵器拡散資金供与防止(AML CFTおよびPPPSPM)の制度を強化するためにPPATKがとった措置を党は完全に支持すると述べた。

彼は、彼の党がとった措置は、銀行が管理する多くの受動的口座(口座受託者)に対する取引の一時的な停止の指示をフォローアップすることであると伝えました。

「このステップは、無責任な当事者による金融資産の潜在的な誤用から一般市民を保護し、国民の信頼を得続けるために国内の銀行業界を保護するために確実に取られます」と彼は7月29日にセレサのVOIに語った。

詳細については、受託者となるアカウントは、お客様が管理手数料の支払い以外に金融取引を行わない場合、180日間です。

一方、問題の取引には、支店またはオンラインを通じて行われる資金の引き出し、資金の移転、または支出の支払いが含まれます。

PPATKの指示を実行するにあたり、アシディク氏は、マンディリ銀行は、コンプライアンス、透明性、消費者保護の側面に注意を払いながら、測定可能で内部的な手順に従って必要な措置を講じたと述べた。

彼はまた、彼の党はまた、国家金融システムの完全性を維持し、マネーロンダリング、テロ資金供与犯罪、大量破壊兵器拡散資金供与(TPPU、TPPT、PPPSPM)を根絶するための政府の努力を支援する上で積極的な役割を果たし続けていると付け加えた。

取引の一時的な停止を実施するメカニズムは、マネーロンダリング犯罪の防止および根絶に関する2010年法律第8号の規定を参照しています。

それに沿って、Ashidiq氏は、Bank Mandiriは、特にデジタルバンキングサービスを通じて、さまざまな革新的で包括的なサービスを通じて顧客取引を増やすために努力し続けていると述べた。

「また、主要なビジネスパートナーとの相乗効果を通じて、顧客にとって魅力的な製品の活性化とプロモーションプログラムも提供しています」と彼は言いました。

同様に、BCA銀行のコーポレートコミュニケーション&社会的責任担当副社長のHera F. Harynは、受動口座の取引の一時的な停止(受託者)に関する当局の方針に関連して、彼の当事者は関連する当局と規制当局のポリシーと指示に従っていると述べた。

「BCAは、すべてのBCA顧客に安全なサービスを提供するために、常に当局や規制当局と調整しています」と彼は言いました。

その後、OCBC NISP銀行のアシストチャンネル&サービス部門の責任者であるルディ・ハムダニ氏は、PPATKや他の関連当局によって発行されたポリシーを含め、彼の党は常に適用される規定と規制を遵守することを約束していると述べた。

「これは、優れたガバナンス、顧客保護、そしてコミュニティを保護するための政府の国民運動を支援するという私たちのコミットメントの一部です」と彼は言いました。