マネーロンダリングの意味:社会の利益のために認識し、戦う

ジョグジャカルタ-豊富なブラックマネーはいくつかの違法行為の起源につながり、マネーロンダリングはこれらの資金源を隠すプロセスの1つです。そして、それはマネーロンダリングであると言っています、それではマネーロンダリングとはどういう意味ですか?

マネーロンダリングは、麻薬密売やテロ資金供与などの犯罪活動によって生み出された多額のお金を稼ぐ違法なプロセスであり、明らかに合法的な資金源から来ています。犯罪行為からのお金は汚いと見なされ、それをきれいに見せるためにそれを「洗濯」するプロセス。

マネーロンダリングは、ホワイトカラー犯罪者やストリートレベルの犯罪者が使用する深刻な金融犯罪です。

今日のほとんどの金融会社は、この活動を検出して防止するためのマネーロンダリング防止(AML)ポリシーを実施しています。

マネーロンダリングの一般的な形態の1つは、スマーフィング(「構造化」とも呼ばれます)と呼ばれます。犯罪者が検出を回避するために、大量の現金をいくつかの小さな預金に分割し、多くの場合、それらを多くの異なる口座に分散させるのはここです。マネーロンダリングは、通貨交換、電信送金、および「ロバ」(国境を越えて大量の現金を密輸し、マネーロンダリングの執行がそれほど厳しくないオフショア口座に保管する現金密輸業者)を使用して行うこともできます。

マネーロンダリングの他の方法は次のとおりです。

宝石や金など、他の管轄区域に簡単に譲渡できる商品に投資します。

不動産、車、ボートなどの貴重な資産を密かに投資して販売します。

カジノでのギャンブルとマネーロンダリング。

偽造;そして

シェル会社(非アクティブな会社または本質的に紙にのみ存在する企業)を使用する。

マネーロンダリングは、違法に稼いだお金を効果的に使用したい犯罪組織にとって不可欠です。大量の違法な現金を扱うことは非効率的で危険です。犯罪者は合法的な金融機関にお金を保管する方法を必要としていますが、それが合法的な資金源から来ているように見える場合にのみそうすることができます。

マネーロンダリングプロセスには通常、配置、メッキ、統合の3つのステップが含まれます。

暗黙の配置は、合法的な金融システムに「汚いお金」を注入します。

レイヤーは、一連の取引と簿記のトリックを通じてお金の源を隠します。

最後のステップである統合では、現在洗浄されているお金は、犯罪者が望む目的に使用するために合法的なアカウントから引き出されます。

実際の状況では、これらのテンプレートは異なる場合があることに注意してください。マネーロンダリングには、3つの段階すべてが関与しない場合や、複数の段階が組み合わされたり、複数回繰り返されたりする場合があります。

マネーロンダリングには、単純なものから非常に複雑なものまで、さまざまな方法があります。最も一般的な手法の1つは、犯罪組織が所有する合法的な金銭ベースのビジネスを使用することです。たとえば、組織がレストランを所有している場合、毎日の現金領収書を膨らませて、レストランやレストランの銀行口座に違法な現金を注ぐことができます。その後、必要に応じて資金を引き出すことができます。このタイプのビジネスは、しばしば「フロント」と呼ばれます。

マネーロンダリングの変種

マネーロンダリングの一般的な形態の1つは、スマーフィング(「構造化」とも呼ばれます)と呼ばれます。犯罪者が検出を回避するために、大量の現金をいくつかの小さな預金に分割し、多くの場合、それらを多くの異なる口座に分散させるのはここです。マネーロンダリングは、通貨交換、電信送金、および「ロバ」(国境を越えて大量の現金を密輸し、マネーロンダリングの執行がそれほど厳しくないオフショア口座に保管する現金密輸業者)を使用して行うこともできます。

マネーロンダリングの他の方法は次のとおりです。

宝石や金など、他の管轄区域に簡単に譲渡できる商品に投資します。

不動産、車、ボートなどの貴重な資産を密かに投資して販売します。

カジノでのギャンブルとマネーロンダリング。

偽造;そして

シェル会社(非アクティブな会社または本質的に紙にのみ存在する企業)を使用する。

電子マネーロンダリングとは何ですか?

インターネットは古い悪を変えました。オンラインバンキング機関、匿名のオンライン決済サービス、携帯電話とのピアツーピア(P2P)送金の台頭により、違法な送金の検出はさらに困難になっています。

さらに、プロキシサーバーと匿名ソフトウェアを使用すると、マネーロンダリングの3番目の要素である統合をほとんど検出できなくなり、インターネットプロトコル(IP)アドレスの痕跡がほとんどまたはまったくない状態で送金または引き出すことができます。

マネーロンダリングは、オンラインオークションや販売、ギャンブルサイト、仮想ゲームサイトを通じて洗浄される可能性があり、違法なお金はゲーム通貨に変換され、実際の使用可能な追跡不可能な「ネット」マネーに戻されます。

マネーロンダリングの最新のフロンティアには、ビットコインなどの暗号通貨が含まれます。完全に匿名ではありませんが、従来の通貨形態と比較して相対的な匿名性があるため、恐喝スキーム、麻薬密売、およびその他の犯罪活動でますます使用されています。

マネーロンダリングと戦うことが重要なのはなぜですか?

マネーロンダリング防止(AML)は、違法な企業からの利益から犯罪者を排除し、そのような悪質な活動に従事する主な動機を排除しようとしています。

麻薬密売、密輸、テロ資金供与、密輸、恐喝、詐欺などの違法で危険な活動は、世界中の何百万人もの人々を危険にさらし、社会に莫大な社会的および経済的コストを課しています。

このような活動の結果はマネーロンダリングによって正当化されるため、マネーロンダリングと戦うことで犯罪活動を減らし、社会に大きな利益をもたらすことができます。

マネーロンダリングの意味を知った後、VOIに関する他の興味深いニュースをチェックして、ニュースに革命を起こす時が来ました!