ファイナンシャルプランナー協会は、ウィンダアールの当座預金の使用を強調
ジャカルタ - eスポーツアスリートのウィンダ・ルナルディに属するIDR 228億の口座残高に割り込んだケースは奇妙であると考えられています。そのうちの一つは、ウィンダアールによって開かれた当座預金口座についてです。
インドネシアファイナンシャルプランナー協会(IARFC)のエイディル・アクバル・マジッド会長兼会長は、当座預金口座を開設するのは不自然であると考えたと述べた。なぜなら、彼によると、ウィンダはeスポーツアスリートにすぎないからです。
「しかし、なぜ彼(ウィンダ)は当座預金口座を開設したのですか?なぜなら、その個人は通常当座預金口座を開設しないからです」と、アイディルは11月12日木曜日にVOIに語りました。
実際、彼によると、当座預金は通常、ビジネスマンや起業家によって使用されます。これは、当座預金口座を使用して小切手と当座預金口座を使用して支払を行うためです。
「個人として、その方法で支払うことを喜んでいる人は誰でも支払う必要があります。なぜなら、関係はビジネスやビジネスとの関係でなければならないからです」と、彼が言いました。
この不規則性で、エイディルは誰かがウィンダに当座預金口座を開設するよう指示したのではないかと疑っている。ウィンダがその口座に多額の資金を節約できるように。
「だから問題は、ウィンダは当座預金口座が意図されているかどうかを知っているということですか?そうでない場合は、誰かがそれを指示したに違いない。だから、その人はそうでした」と、彼が言いました。
この場合、ウィンダはメイバンク・インドネシアで口座を開設して以来、貯蓄帳簿と現金自動預け払い機(ATM)カードを受け取ったことがありません。当時、ウィンダと彼女の家族が開いた貯蓄のタイプは当座預金口座でした。
ウィンダは、メイバンクが当座預金口座保有者としてウィンダに与えた取引報告は安全であると評価した。これは、金融取引データ (収入) が、保有する当座預金口座に記録されるためです。
「私が開いた貯蓄のタイプは当座預金口座でした。だから、ATM、貯蓄簿に関しては、私たちが口座を開設したときに最初からそれを得ることはありませんでした。だから、私の母と私が口座を開設したとき、私たちはATMカードを持っていなかった、私たちは貯蓄帳簿を得られませんでした。今までそれを得た、「彼は言った。
しかし、ウィンダは、2月以来、彼と彼の家族は、彼らが保持している当座預金口座の取引データを疑い始めたと言いました。それ以来、家族はこれらの兆候を明確にするために銀行経営陣に説明を求めました。
ウィンダは、彼が報告書を提出し、説明を求めたとき、彼は実際に解決された手紙を受け取ったと言いました。
この疑惑は、母親のフロレッタ・リジー・ウィグナが資金の一部を取りたいと思ったときに、Rp.229億の資金が消えたことを知るまで続いた。その結果、Rp. 229億の、Rp.600,000だけが残りました。
「この問題は、母が金を取りたいと思った時だけ、お金がそこになかった時だけ起こったことがわかりました。「私はATMカードを持っていると言われた2015年から現在の期間への転送を要求したかったので、最終的に私はATMカードを作りました」と、彼が言いました。
事件を処理する際に、国家警察刑事捜査部はメイバンク・シプリル支部長をイニシャルATを容疑者として指名した。彼は被害者に先物口座を開設し、データを改ざんすることを申し出て、犯罪を犯した。
この行動を円滑にするために、メイバンク・シプリル支店長は、定期口座を開設したい場合、被害者を10%の高金利で誘惑した。彼が述べたように、学期の貯蓄のための利息の量はありませんが。
容疑者は、銀行に関する1992年法第7条の改正に関して、1998年の第49条第19条および第10条第10項(2)の疑いがある。その後、マネーロンダリングの犯罪の防止と根絶に関する2010年第8条法第4条および第5条。