Une banque américaine est soupçonnée d’être impliquée dans une affaire de blanchiment d’argent, préparant des fonds de 41,6 billions de roupies pour des amendes

L’une des banques américaines, TDBank. (Photo; Doc. EpicTechs)

JAKARTA - TD Bank, l’une des principales institutions financières aux États-Unis, préparerait des fonds supplémentaires de 2,6 milliards de dollars américains (41,6 billions IDR) pour faire face à la possibilité d’amendes lourdes qui seront imposées par les régulateurs.

Cette décision fait partie des efforts de la banque pour finaliser les enquêtes sur les allégations selon lesquelles elles ont été utilisées par des groupes de criminalité organisée en Chine pour blanchir de l’argent des produits de drogue d’une valeur de 650 millions de dollars entre 2016 et 2021.

Selon un rapport de Reuters, TD Bank a préparé plus de 3 milliards de dollars américains (48 billions IDR) en prévision d’amendes non annoncées. Pour réduire l’impact financier, la banque vend également une partie de ses actions à Charles Schwab. Cette mesure fait partie de la stratégie de la banque pour atténuer l’impact financier de l’enquête en cours.

Plus tôt cette année, il a été révélé que TD Bank était en pourparlers avec trois régulateurs américains, dont le département de la justice (DOJ), concernant leurs programmes d’avantage de blanchiment d’argent (AML) considérés comme inadéquats.

Dans un communiqué publié en mai, TD Bank a admis que son contrôle AML n’avait pas détecté les activités de trafic de drogue qui se sont produites. En outre, un ancien employé de la banque est également soupçonné d’avoir accepté des pots-de-vin pour faciliter la transaction.

Dans un dernier rapport d’information sur les bénéfices, TD Bank a signalé des pertes de 181 millions de dollars au troisième trimestre de cette année en raison de l’impact des enquêtes civiles et pénales liées à leurs programmes AML.

Le PDG de TD Bank, Bharat Masrani, a déclaré que la réparation des lacunes dans le programme AML des banques est l’une de ses principales priorités. « Nous sommes conscients du sérieux des lacunes dans nos programmes AML aux États-Unis et que les travaux nécessaires pour remplir nos obligations et nos responsabilités sont très importants pour moi, nos dirigeants supérieurs et nos conseillers », a déclaré Masrani.

TD Bank s’attend également à une résolution mondiale sur cette enquête réglementaire d’ici la fin de cette année. La succursale américaine de TD, basée à Wilmington, dans le Jayware, détient plus de 370 milliards de dollars américains en actifs gérés et est actuellement la dixième plus grande banque commerciale aux États-Unis.