Le PDG d’une banque locale aux États-Unis risque 30 ans de prison après avoir été découvert pour une fraude cryptographique

Le système de fraude cryptographique de porc Butchering s’est produit aux États-Unis. (Photo; Doc. Coin Aquarium)

JAKARTA - Shan Hanes, ancien PDG de Bank Heartland Tri-State, une banque locale d’Elkhart, Kansas, aux États-Unis, est confronté à des accusations de détournement d’une banque d’une valeur de 47 millions de dollars pour acheter des actifs cryptographiques. Hanes est soupçonné d’être impliqué dans un programme frauduleux appelé « Pig Butchering », dans lequel il est ciblé pour investir de l’argent des banques dans de faux projets cryptographiques. En conséquence, la banque a failli et a été fermée par les régulateurs en juillet 2023.

Hanes, qui travaille chez la banque depuis trois décennies et est PDG depuis 2008, a prétendu être investisseur en crypto depuis décembre 2022. Initialement, il utilisait son argent personnel pour acheter des crypto-monnaies, mais a ensuite commencé à utiliser des fonds d’autres entités, telles que des églises locales et des clubs d’investissement. En mai 2023, il a commencé à utiliser des fonds bancaires pour acheter des crypto, sans l’autorisation du conseil d’administration ou des actionnaires.

Selon les documents du tribunal, Hanes a effectué au moins 11 transferts de câbles de banques aux échanges cryptographiques entre mai et juillet 2023, pour un total de 47 millions de dollars. Hanes affirme qu’il investit dans des projets cryptographiques promettant de grands profits dans un court terme, mais il s’avère que le projet est faux et que l’argent ne peut pas être retiré.

Le système de fraude qui piège Hanes s’appelait « Pig Butchering », ce qui est défini par le Réseau d’exécution des crimes financiers (FinCEN) comme un système dans lequel « les victimes investissent dans des opportunités d’investissement de monnaie virtuelle qui devraient être légitimes avant d’être tirées pour perdre leur argent ».

« Les prétendants appellent la victime un « porc », et peuvent utiliser une identité fictive, prétendent [d’établir] une relation potentielle et une histoire compliquée pour « amener » les victimes à croire qu’elles sont dans un partenariat de confiance avant d’être trompées par la victime à partir de leurs actifs - « rachat », peut-on lire dans un communiqué.

Hanes est connu pour être impliqué dans ce programme de fraude après avoir demandé un prêt de 12 millions de dollars américains (189 milliards IDR) à l’un des clients riches de banque, un agriculteur local, pour aider à résoudre le problème de transfert de câbles. Le client a refusé de donner des prêts et l’a signalé au conseil d’administration des banques. Ensuite, le régulateur du Kansas a effectué un examen de la banque et a déclaré que la banque était insolvable.

À la suite de ce scandale, la banque Heartland Tri-State Bank, qui opère depuis 1908 et sert la communauté locale en donnant des prêts aux agriculteurs et aux entrepreneurs, a dû être fermée. Les clients de la banque peuvent toujours obtenir leur argent par l’intermédiaire de Federal Deposit Assurance Corp. (FDIC), qui garantit des dépôts allant jusqu’à 250 000 dollars américains par compte. Cependant, les actionnaires de la banque, y compris Hanes et sa famille, perdront très probablement leurs investissements.

Hanes, qui a démissionné de son poste de PDG et membre du conseil d’administration d’écoles et de l’association bancaire du Kansas, est maintenant confronté à des accusations de défaillance bancaire et à une peine maximale de 30 ans de prison. Il sera prononcé par son premier audience devant le tribunal fédéral de Wichita, Kansas, le 28 février 2024.