JAKARTA - L’Agence canadienne de lutte contre le blanchiment d’argent, le Centre d’analyse des transactions financières et des rapports (FINTRAC), accroît toujours sa dépendance à l’intelligence artificielle (IA) pour détecter les transactions suspects. Ils espèrent que l’utilisation des dernières technologies sera plus efficace dans la lutte contre la criminalité financière.
FinTRAC a attiré l’attention le mois dernier lorsqu’il a sanctionné les deux plus grandes banques du pays - la Royal Bank du Canada et ICBC - d’un total de 9 millions de dollars canadiens (104 milliards IDR) pour des violations incluant ne pas soumettre de rapports de transactions suspectes, recordant les amendes record accordées à des banques individuelles.
En comparaison, l’agence a collecté une amende de 23 millions de dollars canadien (267,7 milliards IDR) dans le secteur des affaires depuis qu’elle a pris l’autorité en 2008.
Le Canada a une réputation d’être une démocratie conformes à la loi ; des pensées telles que C.D. Howe estime que entre 100 et 130 milliards de dollars canadiens sont blanchis chaque année dans le pays.
Donna Achimov, vice-directrice de surveillance de FinTRAC, a déclaré à Reuters que l’intelligence artificielle permet aux humains qui ont les bonnes pensées d’analyser plus de données qu’auparavant et de la détecter plus facilement des activités suspectes.
Le gouvernement fédéral a également fourni de nouvelles forces liées à la sécurité nationale, contribuant à augmenter le personnel de FinTRAC ces dernières années. Le nombre d’employés a augmenté d’environ 28% au cours de l’exercice budgétaire 2023 par rapport aux deux années précédentes.
Ces ressources supplémentaires aideront les institutions dirigées par Sarah Paquet à travailler en temps réel et réduiront les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
Achimov a déclaré que l’une des étapes à l’avant pour FinTRAC était d’utiliser de nouvelles technologies pour trouver des transactions suspectes, ou même s’associer à des institutions financières pour réduire les risques.
Les transactions suspectes pour l’exercice 2022-2023 ont atteint 560 858 par rapport à 585 853 de l’année précédente et bien supérieures à les 114 422 signalés en 2015-2016.
Environ 75% de toutes les transactions suspectes entre avril et septembre 2023 ont été signalées par les institutions financières.
L’agence a également considérablement augmenté la fréquence des réunions en événements trimestriels avec les grandes banques et a tenu des réunions régulières avec les petites et moyennes banques.
L’augmentation de l’examen de FinTRAC intervient à un moment où TD a fait face à des enquêtes sur des rares et à des amendes possibles du département de la justice américain liées à ses pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent, peu de temps après avoir annulé l’acquisition de First Horizon.
Les experts en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le droit affirment que la décision d’EtatRAC de nommer les banques plutôt que de gérer les sanctions administratives derrière des portes fermées montrait une augmentation des activités d’application de la loi à l’avenir.
« Tout le monde doit regarder plus près... nous devons nous assurer que nous avons bien résolu, dépêché nos signes, et nous ne laissons pas de l’argent sale entrer dans nos institutions », a déclaré Garry Clement, expert en prévention de la criminalité financière et PDG du groupe consultatif Clement.
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