JAKARTA – La banque centrale suisse a utilisé avec succès la monnaie numérique pour effectuer des transactions impliquant cinq banques commerciales. C’est ce qu’a révélé la Banque nationale suisse jeudi 13 janvier lors d’un essai des dernières technologies sur le marché de gros.
L’essai, appelé Projet Helvetia, pourrait rapprocher l’introduction d’une monnaie numérique de banque centrale en Suisse. Le pays est connu pour avoir mené certaines des expériences de monnaie numérique (CBDC) les plus avancées des banques centrales en Europe.
Les banques centrales du monde entier intensifient également leurs efforts pour réaliser les CBDC, en partie pour rendre les systèmes de paiement existants plus efficaces et pour contrer les défis des crypto-monnaies. Les banques centrales de nombreux pays mènent des recherches axées sur les versions de la CBDC destinées à un usage de gros ou de détail.
Sous Helvetia, du nom du symbole suisse, la BNS a intégré la CBDC dans le système de paiement et l’a utilisée dans des transactions simulées dans des expériences impliquant de grandes banques telles que UBS, Credit Suisse, Goldman Sachs, Citigroup et Hypothekarbank Lenzburg.
Le système montre que les paiements peuvent être effectués instantanément, allant de 100 000 à 5 millions de francs suisses (1,5 milliard de DI à 78,5 milliards de DI), éliminant ainsi le risque de contrepartie.
« Nous avons montré que l’innovation peut être mise à profit pour préserver les meilleurs éléments du système financier actuel, y compris les règlements en monnaie de banque centrale, tout en libérant potentiellement de nouveaux avantages », a déclaré Benoit Coeuré, directeur de la Banque de l’innovation pour les règlements internationaux (BRI).
Le projet, qui s’étend sur trois jours vers la fin de 2021, implique également l’opérateur boursier suisse SIX, un important fournisseur de services d’infrastructure financière suisse.
Il s’agit d’émettre et de racheter des CBDC de gros et de les utiliser pour les paiements et le règlement des achats de titres en Suisse ainsi que des transactions transfrontalières.
Cela fait suite à des expériences antérieures menées par la BNS, la BRI et SIX sur l’utilisation des monnaies numériques.
Alors que la CBDC de détail sera utilisée par les ménages et les entreprises pour les transactions quotidiennes, la version de gros peut être utilisée pour effectuer des paiements à grande échelle entre les banques ou d’autres entités ayant des comptes de banque centrale.
Les partisans du projet affirment que les CBDC de gros peuvent également rendre le règlement des transactions sur titres – ce qui peut prendre des jours, avec plusieurs parties impliquées – plus efficace.
La CBDC peut être programmée avec des instructions pour assurer la sécurité instantanément lors de la réception d’argent numérique.
Alors que les banques centrales de Hong Kong, de Thaïlande et des Émirats arabes unis, ainsi que de Singapour, ont également envisagé d’utiliser les CBDC pour les paiements transfrontaliers de gros, peu ont étudié en détail comment les CBDC seront intégrées aux prêteurs commerciaux.
Le groupe impliqué dans Helvetia va maintenant évaluer les résultats avant de décider de ses prochaines étapes.
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