OJK enregistre une croissance de 12,67 pourcent du crédit bancaire à 9 081 trillions de roupies en juin 2026

Illustration. (Photo: Dok. Antara)

JAKARTA - L’Autorite des services financiers (OJK) a constaté une croissance continue de la distribution de cŕdits bancaires en juin 2026.

En revanche, la distribution de crédits bancaires a crû de 12,67 % sur un an (year on year/yoy) pour atteindre 9 081 trillions de roupies, ce qui est plus haut que la croissance de mai 2026 de 11,51 %.

Le directeur administratif de la Banque de l’OJK, Dian Ediana Rae, a déclaré que le renforcement des performances de l’intermediation bancaire a eu lieu avec un profil de risque toujours sous controlle.

« La performance de l’intermediation bancaire poursuit la tendance à l’intensification avec un profil de risque maintenu. La croissance du crédit en juin 2026 a réagité à un taux accélé́ré de 12,67 % (annuel) à 9 081 trillions de roupies indonesiennes », a-t-il déclaré lors d’une conférence de presse de RDK, mardi 4 août 2026.

En fonction de son utilisation, le crédit d’investissement a enregistré la croissance la plus forte de 24,9%. En ce qui concerne la catégorie de débiteurs, le crédit aux entreprises a été le segment affichant la croissance la plus forte, soit 20,45%.

Il a ajouté que la distribution de cŕdits au secteur des microentreprises, petites et moyennes entreprises (PME) a également montré une amelioration, soit une croissance annuelle de 1,05 % en juin 2026, en hausse par rapport à la croissance du mois précédent de 0,60 %.

En revanche, si l’on regarde la propríeté de la banque, le credit distribú par la banque publique a enregistré la plus forte croissance, soit 16,54 % annuée.

Du point de vue du financement, les fonds tiers des banques (DPK) en juin 2026 ont crue de 10,21 % annuellement à 10 282 trillions de roupies, et cette croissance a été soutenue par les comptes courants de 9,95 %, les dépôts de 8,20 % et les dépôts de 12,16 %.

Dian a déclaré que la croissance plus rapide du credit par rapport au DPK avait conduit à une baisse de la liquidité bancaire. Cependant, l’OJK estime que la liquidité de l’industrie bancaire est toujours à un niveau suffisant.

Selon lui, cela se reflète dans le ratio des dépenses liquides aux dépenses non fondamentales (AL/NCD) de 101,92% et des dépenses liquides aux fonds tiers (AL/DPK) de 23,08%.

« Il est toujours au-dessus du seuil de 50% et de 10% respectivement. Quant au ratio de couverture de liquidité (LCR), il se situe à 182,75% », a-t-il déclaré.

Du point de vue de la qualité des actifs, la condition des credits bancaires montre egalement une amelioration, à savoir le ratio des credits problématiques ou des prêts non performants (NPL) brut a été de 2,09 pourcent, tandis que le NPL net se situe au niveau de 0,82 pourcent.

Le taux de risque de prêt (LAR) a été de 8,47%, et la rentabilit́e bancaire a été maintenue avec un rendement sur les actifs (RoA) de 2,47%.

En outre, la solidité du capitalisme de l’industrie bancaire nationale est encore forte, ce qui se reflète dans le Capital Adequacy Ratio (CAR) qui se situe à 23,70%, ce qui donne une place suffisante à la mitigération des risques pour l’industrie bancaire.