JAKARTA – L’Autorite des services financiers (OJK) a insistée sur le fait que la pratique de la vente et de l’achat de numvéros de comptes bancaires qui est encore courante sur les réseaux sociaux est une action ilĺgale et à haut risque.
Le directeur exécutif de la Banque de l’OJK, Dian Ediana Rae, a déclaré que cette pratique pouvait potentiellement être utilisée pour déjà divers crimes, tels que la fraude et le blanchiment d’argent.
« Cette pratique est contraire aux dispositions de la loi et aux principes de la lutte contre le blanchiment d’argent, la prévention du financement du terrorisme et la prévention du financement de la prolifération d’armes de destruction massive (APU, PPT et PPPSPM) », a-t-il dit dans une déclaration citée lundi 16 février.
Les dispositions relatives à cette question ont été confirmées dans le POJK n° 8 de 2023 sur l’application du programme d’anti-blanchiment d’argent, de prévention du financement du terrorisme et de prévention du financement de la proliferée d’armes de destruction massive dans le secteur des services financiers.
Par le biais de cette regulération, l’OJK oblige les fournisseurs de services financiers (PJK) à veiller à ce que les prétendants et les prétendants qui ouvrent des comptes et effectuent des transactions agissent pour eux-mêmes ou pour le compte du proprietaire des avantages (beneficial owner).
En outre, Dian a déclaré que les institutions de financement du commerce devaient aussi appliquer strictement le principe de la connaissance de la clientèle (Know Your Customer/KYC), y compris par l’application de la Customer Due Diligence (CDD), la surveillance des transactions et la constitution de profils de clients.
« Sur la base de l’évaluation des risques APU, PPT et PPPSPM en référence au POJK APU, PPT et PPPSPM, l’OJK continue d’encourager les banques à suivre les propriétaires de comptes qui ont été identifiés comme vendus, notamment en limitant l’accès aux facilités bancaires », a-t-il déclaré.
Dian a déclaré que l’OJK avait déclaré que la population ne devrait pas participer à des pratiques de vente et d’achat de comptes sous quelque forme que ce soit.
Il a ajouté que le proprietaire du compte reste juridiquement responsable de chaque transaction effectúe sur le compte, y compris si elle est utilisée pour une infraction.
« L’OJK a demandé aux banques de continuer à renforcer les efforts d’éducation du public sur les conséquences juridiques des pratiques de vente et d’achat de comptes », a-t-il déclaré.
Dian a ajouté que l’OJK continuéait de cooṕórer avec le PPATK, Komdigi, l’Aparat Penegak Hukum (APH) et le PJK par l’échange d’informations périodiques dans la gestion de l’abus des comptes afin de maintenir l’intégrité du système financier et de próteger la communauté.
En outre, Dian a déclaré que l’OJK avait demandé aux banques de toujours faire des efforts pour renforcer les paramètres qui peuvent être utilisés pour détecter le debut de l’utilisation de comptes qui ne sont pas conformes aux dispositions, ainsi que de surveiller périodiquement les comptes et de définir le profil des clients qui ont été préalablement présentés.
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