ARTA - Le gouverneur de la Banque d’Indonésie (BI), Perry Warjiyo, a souligné que la baisse toujours lente des taux d’intérêt du crédit par le secteur bancaire, où en juillet 2025, le taux d’intérêt du crédit était enregistré à 9,16%, pratiquement impair par rapport au mois précédent.
« La baisse du taux d’intérêt du crédit des banques se poursuit encore lentement. En juillet 2025, les taux d’intérêt du crédit ont été enregistrés à 9,16%, ce qui est toujours relativement le même mois précédent », a déclaré Perry lors d’une conférence de presse virtuelle mercredi 20 août.
ilée a déclaré que bien que depuis le début de 2025, BI ait réduit le taux d’intérêt de référence quatre fois, chacun de 25 points de base (bps), de sorte qu’il est maintenant au niveau de 5%.
Perry a déclaré que le secteur bancaire doit immédiatement ajuster les taux d’intérêt du crédit pour encourager une augmentation du financement, ce qui peut éventuellement renforcer la croissance économique.
ina : Actuellement, la croissance du crédit a diminué à 7,03 % en juillet 2025, contre 7,77 % en juin 2025.
an : « En termes d’offres, dans un contexte d’une baisse des taux d’intérêt monétaires, d’assouplissement de la liquidité et d’incitations de politique macroprudentielle prises par BI, le comportement bancaire a tendance à être prudent dans la distribution du crédit, ce qui se reflète entre autres dans l’augmentation des normes de distribution du crédit », a-t-il déclaré.
il a ajouté que les banques préfèrent placer un excédentaire de liquidité sur les instruments de valeurs mobilières.
, d’autre part, cette condition de liquidité lente est soutenue par une croissance des fonds tiers (DPK) de 7% en juillet 2025, ainsi que par l’expansion budgétaire du gouvernement.
ant en termes de demande, l’augmentation du crédit est toujours motivée par des secteurs axés sur l’exportation tels que l’exploitation minière, les plantations et les transports, l’industrie et les services sociaux. Cependant, en général, la demande de financement du monde des affaires est toujours faible parce que les entreprises ont tendance à s’appuyer sur des fonds internes.
ant sur la base du type d’utilisation, la croissance du crédit de consommation et du crédit au capital de roulement n’est toujours pas significative, une croissance de seulement 8,11% (en glissement annuel) et de 3,08% (en glissement annuel), respectivement.
arim (en glissement annuel) : les prêts à investir ont augmenté de 12,42 % (en glissement annuel), tandis que le financement de la charia a augmenté de 8,31 % (en glissement annuel). Alors que le crédit pour les MPME continue de croître bas, seulement 1,82 % (en glissement annuel).
al « À l’avenir, BI continuera d’encourager la distribution du crédit ou le financement bancaire, y compris par le biais d’une politique macroprudentielle fluide et de rapprocher la coordination avec KSSK. Dans l’ensemble, BI prévoit que la croissance du crédit bancaire en 2025 sera compris entre 8 et 11% », a-t-il déclaré.
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