Bank BUMN soutient la décision de Dormant compte PPATK

Illustration. (Photo: Doc. Antara)

ARTA - Le Centre de rapports et d’analyse des transactions financières (PPATK) a pris des mesures décisives en arrêtant temporairement les transactions sur un certain nombre de comptes passivistes ou de comptes dormant.

rant, un compte dormant est un compte d’épargne ou de chiffre d’affaires qui n’a pas subi d’activité de transaction sur une période donnée, en fonction des politiques de chaque banque. Certaines banques fixent le statut dormant s’il n’y a pas de transactions pendant 3, 6 à 12 mois consécutifs.

gustya Hendy Bernadi, secrétaire général de la banque bri, a déclaré qu’il s’engageait à se conformer à la réglementation et à mettre en œuvre ce qui est préoccupé par les régulateurs, dans la réalisation de la résiliation des transactions sur des comptes dormant.

el, en outre, a-t-il déclaré que la BRI continue d’éduquer les clients à utiliser les services bancaires de manière appropriée et sécurisée, entre autres en restant actifs dans les transactions et en surveillant leurs comptes, et en ne pas abusant de comptes à des fins illégales.

na est également attendue pour qu’il soit toujours mis à jour les données de contact afin qu’il puisse recevoir des notifications à temps et maintenir une communication avec la BRI », a-t-il déclaré à VOI, mardi 29 juillet.

il a déclaré que pour réactiver le compte dormant, les clients peuvent visiter l’unité de travail BRI la plus proche en apportant des documents d’identité et des preuves de propriété du compte.

rallah, le secrétaire général de bank Mandiri, M. Ashidiq Iswara, a déclaré que le parti soutenait pleinement les mesures prises par PPATK afin de renforcer le régime de lutte contre le blanchiment d’argent, la prévention du financement du terrorisme et la prévention du financement de la prolifération des armes de destruction massive (APU PPT et PPPSPM) en Indonésie.

il a transmis les mesures prises par son parti étaient de donner suite aux instructions sur la suspension temporaire des transactions sur un certain nombre de comptes passivistes (coutes dormant) gérés par la Banque.

al Al Jazeera, a déclaré : « Cette décision est bien sûr faite pour protéger le public contre le potentiel d’abus d’actifs financiers par des partis irresponsables et maintenir l’industrie bancaire nationale afin de gagner la confiance du public », a-t-il déclaré à VOI, Selesa, 29 juillet.

, le compte qui sera dormant est si le client n’a effectué aucune transaction financière, autre que le paiement des frais administratifs, pendant 180 jours.

, les transactions en question, par exemple le retrait de fonds, le transfert de fonds ou le paiement des achats, que ce soit par le biais de succursales ou en ligne.

k, dans la mise en œuvre des instructions du PPATK, Ashidiq a déclaré que Bank Mandiri avait pris les mesures nécessaires de manière mesurée et conforme aux procédures internes, tout en prêtant attention aux aspects de conformité, de transparence et de protection du consommateur.

il a ajouté que son parti continue également de jouer un rôle actif dans le maintien de l’intégrité du système financier national et de soutenir les efforts du gouvernement pour éradiquer le crime de blanchiment d’argent, le crime de financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive (TPPU, TPPT et PPPSPM).

rénal. Le mécanisme de mise en œuvre de la suspension temporaire des transactions fait référence aux dispositions de la loi n ° 8 de 2010 sur la prévention et l’éradication du crime de blanchiment d’argent.

in, Ashidiq a déclaré que Bank Mandiri continue de s’efforcer d’améliorer les transactions des clients grâce à une variété de services innovants et globaux, en particulier par le biais de services bancaires numériques.

ronyme. « Nous fournissons également des programmes d’activation et de promotion qui sont intéressants pour les clients grâce à des synergies avec des partenaires commerciaux clés », a-t-il déclaré.

c, le Centre de rapports et d’analyse des transactions financières (PPATK) a pris des mesures pour défendre les intérêts des propriétaires légitimes de comptes en matière bancaire et de l’intégrité du système financier national, en arrêtant temporairement les transactions sur des comptes dormant, qui sont des comptes qui ne sont pas actifs pour une période donnée.

k, M. Natsir Kongah, coordonnateur du groupe des relations publiques de l’Agence d’État, a déclaré que cette décision n’était pas sans raison, car dans le processus d’analyse effectué au cours des 5 dernières années, il a constaté que l’utilisation de comptes dormant qui, sans le savoir que le propriétaire est devenu une cible criminelle, utilisée pour accueillir les fonds d’actes criminels, l’achat de comptes, le piratage, l’utilisation de candidats comme comptes d’abri, les transactions de stupéfiants, la corruption et d’autres crimes.

« Les fonds sur le compte dormant sont prélevés illégalement par des banques internes et d’autres parties et des comptes dormant qui ne sont pas connus par leurs propriétaires (a jamais été mis à jour des données des clients). En outre, le compte dormant a toujours l’obligation de payer les frais administratifs à la banque jusqu’à ce que de nombreux comptes dormant s’épuisent et soient fermés par la banque », a-t-il déclaré.

, a constaté PPATK, de nombreux comptes sont inactifs et il y avait plus de 140 000 comptes dormant pour plus de 10 ans, avec une valeur de 428 612 322 321 IDR sans aucune mise à jour des données des clients.

Natsir a déclaré qu’il ouvrirait de grands lacunes aux pratiques de blanchiment d’argent et à d’autres crimes, qui nuiraient à l’intérêt de la communauté, ou même à l’économie indonésienne en général.

Selon lui, conformément à l’abus croissant du compte dormant, et après des efforts déployés pour renforcer les données des clients, sur la base des données obtenues auprès des banques en février 2025, le 15 mai 2025, PPATK a temporairement arrêté les transactions sur des comptes classés comme dormant.

« PPATK déplore des efforts pour protéger les comptes des clients, bien sûr afin que les droits et les intérêts des clients puissent être protégés par l’argent des clients pour rester sûrs et intégrés à 100% », a-t-il souligné.

nir a déclaré que son objectif principal est d’encourager les banques et les propriétaires de comptes à vérifier et à s’assurer que le compte et les droits / intérêts des clients sont protégés et ne sont pas utilisés à mauvais escient pour divers crimes.

f en outre, il a déclaré que PPATK avait demandé aux banques de vérifier immédiatement les données des clients et d’assurer la réactivation du compte lorsqu’on soupçonne l’existence du client et la propriété du compte du client concerné.

Selon lui, l’inauguration des données des clients doit se faire conformément aux dispositions applicables, afin de ne pas nuire aux clients légaux et de maintenir l’économie et l’intégrité du système financier indonésien.

a ajouté que depuis 2020, sur la base des résultats de l’analyse ou des résultats de l’examen PPATK, il y a plus de 1 million de comptes prétendument liés à des actes criminels, et où il y a plus de 150 000 comptes sont des candidats.

an : « Sur les 1 million de comptes, il y a plus de 150 000 comptes nommés, où le compte a été obtenu à partir d’activités d’achat et de vente de comptes, de piratage ou d’autres illégaux, qui sont ensuite utilisés pour accueillir les fonds provenant d’actes criminels, qui deviennent ensuite inactifs / dormant, et plus de 50 000 comptes sans activité de transactions de compte avant le flux de fonds illégaux », a-t-il déclaré.

, il a ajouté que PPATK a également trouvé plus de 10 millions de comptes de bénéficiaires d’aide sociale qui n’ont jamais été utilisés depuis plus de 3 ans et les fonds bansos de 2,1 billions de roupies ne se sont qu’assouplis, de sorte qu’il y a des indications que la distribution n’était pas juste ciblée.

il a ajouté que plus de 2 000 comptes appartenant à des agences gouvernementales et aux trésorier des dépenses déclarés endormi, avec un total de 500 milliards de roupies, même si fonctionnellement, ce compte devrait être actif et surveillé.

al « Cela, s’il est domicilié, aura un impact négatif sur l’économie indonésienne et nuira aux intérêts des propriétaires légitimes du compte », a-t-il déclaré.