JAKARTA - La décision de Blu BCA Digital, une filiale de PT Bank Central Asia Tbk (BCA), d’entrer dans le secteur des paiements dans les premières étapes de ses activités n’est pas sans raison. Selon le président directeur de BCA, Jahja Setiaatmadja, cette stratégie vise à réduire les risques commerciaux qui ont le potentiel de se produire à l’avenir.
La raison en est que le modèle de banque numérique est quelque chose de nouveau dans le secteur des services financiers en Indonésie. Par conséquent, l’entreprise choisit de jouer la sécurité grâce à des activités commerciales de paiement numérique.
« En Indonésie, cette banque numérique est nouvelle, elle doit donc être vraiment mature et également accompagnée d’une étude approfondie », a-t-il déclaré à VOI, vendredi 25 juin.
Cela a également conduit BCA à être prudent dans l’optimisation de la fonction d’intermédiation bancaire afin que l’entreprise obtienne une direction de marché à l’avenir.
« Le crédit (la distribution) doit être lent, pas immédiat », a-t-il déclaré.
En outre, le patron de la plus grande banque privée d’Indonésie a expliqué les différentes caractéristiques entre les institutions bancaires conventionnelles et numériques.
« Dans les banques ordinaires (conventionnelles), le crédit utilise généralement des garanties, mais dans les banques numériques, il n’est pas garanti », a-t-il ajouté.
Une autre raison de la réticence de Blu BCA Digital à décaisser immédiatement du crédit est d’anticiper la distribution de fonds qui n’auront pas d’impact positif sur la performance de l’entreprise.
« (le crédit) est rapide, potentiellement devenir un mauvais crédit », a-t-il déclaré.
Selon les dossiers de VOI, l’Autorité des services financiers (OJK), en tant qu’organisme de réglementation officiel dans le pays, n’a pas encore publié de règlements relatifs aux exigences relatives à la création de banques numériques et à la portée complète des activités commerciales des banques numériques.
En fait, l’institution dirigée par Wimboh Santoso avait révélé que la réglementation des banques de genre technologique 4.0 serait achevée au cours du premier semestre de 2021.
Dans un rapport précédent, le directeur général du département de la recherche et de la réglementation bancaires de l’OJK, Anung Herlianto, avait informé que le capital minimum requis pour créer une banque numérique était de 10 billions de yen.
« L’image est quelque chose comme ça et nous sommes toujours à la recherche du meilleur format pour que cela puisse être vraiment accepté par toutes les parties », a-t-il déclaré lors d’un webinaire en février.
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