JAKARTA - L’Autorite des services financiers (OJK) a rapporté que le credit bancaire en janvier 2026 a augmenté de 9,96 pourcent annuellement (year on year/yoy) à 8 557 000 000 000 de roupies ou plus haut que la croissance de decembre 2025 qui a été enregistrée à 9,63 pourcent (yoy).
Le directeur exécutif de la Banque de l’OJK, Dian Ediana Rae, a déclaré que la fonction d’intermediation bancaire continue d’afficher des performances positives, avec un profil de risque surveillé et une liquidité suffisante.
« En janvier 2026, le crédit a crû de 9,96 % sur un an », a déclaré Dian Ediana Rae, directeur équipé de la supervision bancaire de l’OJK, lors d’une conférence de presse de la RDK, mardi 3 mars.
Sur la base de l’utilisation, le crédit à l’investissement a enregistré la plus forte croissance de 22,38 % en janvier 2026, le crédit à la consommation a crué de 6,58 % et le crédit à l’actif a augmenté de 4,13 %.
Pendant ce temps, le sitinjau de la categorie de débiteurs, le credit corporatif a grôu de 16,07% et de la partie de la proprieté de la banque, le credit distribú par la banque BUMN a grôu de 13,43%.
En ce qui concerne la collecte de fonds, les fonds tiers (DPK) bancaires ont atteint 10 076 trillions de roupies ou ont crue de 13,48 % (annuel) en janvier 2026, un peu plus lent que la croissance de 13,83 % en decembre 2025.
Dian a déclaré que cette croissance a été soutenue par une augmentation du giro de 19,75 pourcent, des dépôts de 12,61 pourcent et des dépôts de 8,27 pourcent annuellement.
En attendant, l’id́éalité de l’industrie bancaire reste à un niveau śafe, à savoir le ratio des instruments liquides aux dépôts non core (AL/NCD) est de 121,23% et celui des instruments liquides aux fonds tiers (AL/DPK) est de 27,54%, bien au-dessus des seuils respectifs de 50% et 10%. Le ratio de couverture de la liquidité (LCR) est de 197,92%.
Du point de vue de la qualité des actifs, le ratio des dettes non performantes (non-performing loan/NPL) brut a été de 2,14% et le NPL net de 0,82%, et le ratio des dettes à risque (LAR) est de 9,01%.
Les performances de la rentabilit́e bancaire en ǵeneral restent solides avec un taux de rendement sur les actifs (return on assets/RoA) de 2,49 %.
Il a ajouté que la résilience bancaire se reflétait aussi dans le taux d’ad́quation de capitaux (capital adequacy ratio/CAR) qui était de 25,87%, ce qui constituait un coussin de mitigération des risques dans le milieu de l’incertitude mondiale.
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