OJK enregistre une croissance du crédit bancaire de 7,36 pourcent en octobre 2025

Illustration. (Photo: Dok. Antara)

JAKARTA - L’Autorite des services financiers (OJK) a noté que le credit bancaire a affiché une croissance de 7,36 % annuée à 8 220,21 trillions de roupies indonesiennes.

Le directeur administratif de la surveillance bancaire OJK, Dian Ediana Rae, a expliqué que, selon le type d’utilisation, le credit d’investissement a enregistré la plus forte croissance, soit 15,72%, suivie du credit de consommation qui a crue de 7,03%, tandis que le credit de travail a crue de 2,39% sur un an.

« Dans la cat́egorie des débiteurs, le credit à l’entreprise a augmenté de 11,02 pourcent, tandis que le credit à l’MSM a contractué de 0,11 pourcent annuément », a déclaré Dian, jeudi 11 décembre.

Il a expliqué que la croissance du credit de 7,36 % était principalement attribuable à la croissance du secteur des foyers de 7,28 %, suivie par l’industrie de transformation de 7,53 % et l’industrie de la minage et de l’extraction de 14,58 %.

Par ailleurs, la distribution de cŕdits à plusieurs secteurs a enregistré une croissance annuelle forte atteignant deux chiffres, notamment dans les secteurs de l’administration publique, de la defence et de la securité sociale, soit 36,79 %; l’approvisionnement en electricité, en gaz, en vapeur/eau chaude et en air froid, soit 26,40 %; les activit́s professionnelles, scientifiques et techniques, soit 25,32 % et les activit́s de services, soit 22,84 %.

D'autre part, les fonds tiers (DPK) ont enregistré une forte croissance de 11,48 % sur un an pour atteindre 9 756,6 trillions de roupies.

Le taux BI reste stable après avoir baisśé de 125 bps depuis le début de l’an, et a été suivi par une baisse graduelle des taux d’int́rêt bancaires.

« En comparaison avec l’an dernier, la moyenne pondereée des taux d’interéts sur les dettes en roupie a régisté une baisse de 16 points de base (annuel) et de 5 points de base (mois à mois) à 9,01 % en octobre-25, contre 9,17 % en octobre-24 et 9,06 % en septembre-25, principalement due à la baisse des taux d’interéts sur les dettes productives », a poursuivi Dian.

En méme temps, les taux d’interêt sur les dépenses de capital fixe ont baisśé de 42 bps (annuée) et de 16 bps (mois à mois) à 8,30% en oct-25 contre 8,72% en oct-24 et 8,46% en sep-25. Les taux d’interêt sur les dépenses d’investissement ont baisśé de 39 bps (annuée) mais sont toujours en hausse de 7 bps (mois à mois) à 8,32% en oct-25 contre 8,71% en oct-24 et 8,25% en sep-25.

Du point de vue de la collecte de fonds, le taux moyen pondéré des taux d’intérêts des DPK en rupiah a également bâte par rapport au mois précédent de 10 points de base avec une baisse de tous les types de DPK, en particulier les dépôts, en ligne avec la tendance à la baisse des taux d’interêts BI-Rate.

L’intermédiaire pondereée DPK a également baisé de 22 points de base par rapport à octobre de l’an dernier, soit 3,07%.

Les taux de dépôt ont baisśé de 53 bps (annuel) de 5,28% en octobre-24 et de 21 bps (moyen mensuel) de 4,96% en septembre-25 à 4,75% en octobre-25.

Pendant que la liquidité de l’industrie bancaire en octobre 2025 est suffisante, avec un ratio d’instruments liquides / dépôts non core (AL/NCD) et d’instruments liquides / dépenses de tiers (AL/DPK) de 130,97% et 29,47% respectivement, elle est toujours au-dessus du seuil de 50% et 10% respectivement.

Le ratio de couverture de la liquidité (LCR) est de 210,43 %. Par ailleurs, le LDR est de 84,26 %, ce qui est jugé suffisant pour anticiper une augmentation du credit.

En attendant, la qualité du credit est restée stable avec un ratio NPL gross de 2,25 pourcent et un NPL net relativement stable de 0,90 pourcent.

Le LaR a baisśe par rapport au mois pŕcédent à 9,41%.

La solidité bancaire reste fermée, comme le montre l’ecoulement de capitalisation (CAR) qui se situe à un niveau eléve de 26,38%, ce qui peut devenir un coussin de mitigément des risques solide pour anticiper les conditions d’incertitude mondiale.

Par ailleurs, la part du credit Buy Now Pay Later (BNPL) de la banque a été déclarée à 0,31 pourcent du total du credit bancaire et continué à enregistrer une forte croissance annuée.