BCA soutient le plan OJK d'utiliser les médias sociaux comme indicateur d'évaluation du crédit

EVP de la communication d’entreprise et de la responsabilité sociale BCA Hera F. Haryn. (Photo: Doc. Antara)

JAKARTA - PT Bank Central Asia Tbk (BCA) soutient le projet de l’Autorité des services financiers (OJK) qui utilisera les données sur l’activité des médias sociaux (médias sociaux) et les factures d’électricité comme indicateurs alternatifs pour l’évaluation du crédit.

Hera F. Haryn, vice-président de la communication d’entreprise et de la responsabilité sociale de BCA, a déclaré que la Société soutient et communiquera immédiatement avec toutes les parties prenantes liées à l’élaboration de ces règlements.

« Nous, bien sûr, en tant que banque, nous nous coordonnerons, nous soutiendrons ce que c’est de la politique gouvernementale et bien sûr, nous serons prêts à communiquer avec toutes les parties prenantes, puis bien sûr avec le régulateur et bien sûr cette discussion si nécessaire, nous continuerons certainement et nous suivons les directives du régulateur », a déclaré Hera au Forum indonésien de connaissance XI-2024 organisé par BCA à Jakarta, cité par Antara, mardi 12 novembre.

OJK prépare actuellement un projet de règlement OJK (RPOJK) sur le classement de crédit alternatif (PKA) dans le suivi des résultats du Sandbox réglementaire qui définit un modèle d’affaires de classement de crédit alternatif à réglementer et surveillé par OJK.

Selon Hera, l’utilisation de données alternatives telles que les activités des médias sociaux et les antécédents de factures électriques comme indicateurs pour l’évaluation du crédit peut également être utilisée pour plusieurs autres secteurs en dehors du secteur bancaire. Cela tient également à l’esprit les médias sociaux qui sont fréquemment utilisés pour le marketing.

« Nous pensons donc que nous pouvons être approfondi dans de nombreux secteurs et il pourrait y avoir une étude préliminaire détenue par le régulateur afin de finalement publier une nouvelle formulation pour l’évaluation communautaire », a-t-il déclaré.

Lors du lancement du 6e Indonésie Fintech Summit et Expo (IFSE) 2024, lundi (11/11), le directeur exécutif de la surveillance de l’innovation des technologies du secteur financier, des actifs financiers numériques et des actifs cryptographiques, Hasan Fawzi, a déclaré que son parti élaborerait des réglementations concernant le classement de crédit alternatif (PKA).

« Nous préparons également un règlement en matière de licences intégrale pour PKA, le classement de crédit alternatif. Donc, si le règlement est publié plus tard, ils seront les mêmes que d’autres acteurs de services financiers, demanderont une licence commerciale complète à OJK par le biais de la réglementation POJK », a déclaré Hasan.

Le RPOJK réglementera la mise en œuvre des activités commerciales de PKA liées aux principes et à la portée, aux dispositions sur l’autorisation des entreprises, aux institutions, à la gouvernance, à la mise en œuvre du PKA, à la supervision et à d’autres aspects liés au PKA.

Il a expliqué qu’il existe trois fonctions principales de la présence de PKA, à savoir présenter la qualité du score de crédit de chaque individu et des micro, petites et moyennes entreprises (MPME).

« Beaucoup de nos peuples n’ont pour la plupart pas de données historiques de crédit, c’est dommage qu’ils ne soient pas servis plus tard. Eh bien, ce besoin a été créé et a été répondu avec la présence de ce système de classement de crédit alternatif. Cela ouvre l’accessibilité des services qui, à l’origine, ils pourraient ne pas servir, parce qu’il n’a pas de données historiques de placement », a-t-il déclaré.

PKA peut également élargir l’accès des institutions de services financiers aux entreprises dans la distribution du crédit, y compris ceux qui n’ont pas été utilisés afin d’ouvrir de nouveaux segments de marché.

En outre, la présence de PKA sera en mesure d’améliorer la qualité du crédit des institutions de services financiers qui effectuent la distribution de crédit aux particuliers et aux MPME.

« Et le dernier (avantage) est d’améliorer la qualité de son propre crédit. Avec de bonnes informations sur le score de crédit, cette institution de financement aura également le potentiel de réduire la probabilité d’un bail (sceptible de ne pas payer) ou le niveau d’endettement de mauvaise dette », a-t-il déclaré.

Avec le score de crédit qui peut encourager une distribution du crédit des institutions de services financiers à plus grande portée au public, on s’attend à ce que le public puisse se tourner vers des fournisseurs de prêt en ligne (pinjol) agréés par OJK et ne pas utiliser des services de pinjol illégaux.